吉水县支行开展“三个对标 ” 自查情况汇报

  吉水县支行高度重视“内控达标年”活动的”三个对标“的自查工作，按照“制度完善到位”、“风险控制到位”、责任追究到位”的原则将工作落到实处。

     一、突出自查工作重点

    在本次自查工作除对信贷、公司、个金三大板块的业务进行重点自查外，还对人力资源、会计运营等方面加大了检查力度，通过层层推进的办法，将自查工作逐步深入下去，各条线负责人组织安排本部门的自查工作，要求每个员工根据自身岗位特点逐条对照进行自查并做好检查笔记。

     二、重点自查屡查屡犯

    针对前期检查中出现的屡查屡犯进行重点自查，例如个金业务的备付金超限问题、业务印章及职能令牌的管理不到位、代办业务没说明代办原因、代理业务及5万以上大额取款业务未对代理人进行身份识别；公司业务的开立账户不规范漏盖章戳、未留存法人身份证件及联网核查、承兑出票未双人复核，银企对账率低下等问题；信贷业务的贷后管理不到位、“三查”制都执行不到位，未按规定受托支付、未按规定进行征信管理等方面进行重点检查并组织员工对屡查屡犯问题进行分析查找原因。

    三、重点自查制度落实

    在本次自查中加强了前期“两个加强、两个遏制”的检查整改情况，对未整改落实的单位和个人进行通报和考核，进一步巩固了“两个加强、两个遏制”的整改成果；加大对”员工十条禁令“的检查和查处，使每个员工严格树立纪律意识，把”十条禁令“作为日常行为规范的准则。

    三、做好自查汇总和整改

    支行每个员工做好自查检查后把问题汇总上报并认真撰写自查报告，各部门根据组织员工对检查的问题进行分析查找原因并作出整改措施。

   吉水县支行通过“三个对标”的自查工作，工作效率有显著提高，业务差错率由10月份的 0.24% 下降为目前的0.17%   ，员工合规意识和风险意识进一步增强，业务操作流程进一步得到规范。