营口老边支行积极开展反洗钱培训工作

 根据近期省行和人民银行反洗钱工作相关要求，为做好全行反洗钱相关工作，支行党委决定在辖内开展反洗钱培训工作，提升员工的反洗钱意识。

一是加强客户身份识别工作。认真学习人民银行银发【2017】235号文件和总行农银办发【2017】715号文件的有关内容和要求，高度重视存量客户身份识别工作，支行成立主管行长为组长，各相关业务部门负责人为成员的客户身份识别工作领导小组，形成全行整体联动、部门分工负责、综合集中的排查模式，以非自然人客户受益所有人的识别和登记为重点，确保新增客户严格识别，存量客户排查、补充到位。

二是对高风险客户的特别措施。对于风险程度较高的客户，根据不同情况采取相应管控措施。一是对客户等级分类为高风险的客户，除进行监控和分析外，对于可疑交易程度较高、无法排除风险的，在上报可疑交易报告基础上，对客户采取强化身份识别措施，了解资金来源、资金用途、经营状况等信息，并对金融交易活动进行监测分析。

三是对于风险预警可疑程度较高的客户，营业机构除核实和调查分析外，根据具体情况征求相关业务部门意见，尽可能全面客观反映客户风险程度。有重大可疑线索的，在对客户资料及交易进行综合分析后，逐级提交至上级行审议，认定为重点可疑的，及时形成重点可疑交易报告上报并同时报送当地人民银行，同时对客户的业务办理、产品种类、交易方式、业务规模、交易渠道等进行限制、拒绝提供金融服务直至终止业务关系。

通过此次培训，员工的反洗钱意识得到了进一步提高，下一步，支行将创新形式、丰富载体，大力宣传反洗钱知识，提高全民反洗钱合规意识。