工行朔州牡丹支行认真开展个人理财合规销售专项检查

  为规范个人理财销售行为，保障金融消费者权益，防范声誉风险，杜绝“飞单”私售行为，确保合规经营，根据监管部门和上级行要求，工行朔州牡丹支行精心组织，认真开展个人理财合规销售专项检查。

    一是按照银监会以及总行关于销售专区“双录”实施情况专项评估自查要求，开展销售专区“双录”自查工作，重点对全辖网点双录设备安装使用，网点员工对双录业务相关规定的掌握，双录营销话术是否合规、准确，双录影像回放是否正常、影像和声音是否清晰完整等情况进行检查，对存在的问题要求尽快完成整改，同时要求网点安排专人定期检查双录影像档案，及时发现问题及时分析解决。
  二是通过电话回访的形式，询问客户对所办理的理财产品性质是否知晓，在办理业务的过程中，是否是客户本人签字，有无工作人员代签字的情况，员工是否有误导销售、混淆不同产品，将保险、基金、理财等金融产品混淆推介为银行存款的现象，以此核查客户经理及柜员办理业务的合规性。
  三是杜绝“飞单”私售行为，确保合规经营。检查辖属网点或员工是否有保管未经本行授权的理财、保险、基金产品等金融产品协议向客户推介并销售；网点或员工是否有以该行或个人名义违规私下签订协议、建立私人维护关系等系统外销售：是否有违规代客保管重要物品、代客保管银行支付介质、U盾、密码器、有价单证、证件、各类理财协议等。