工商银行鹰潭分行增强合规意识提升网点操作风险防范能力

    今年来，为切实提高营业网点柜面业务核算质量，防范业务操作风险。工商银行鹰潭分行不断强化营业网点操作风险控制与防范工作，加大营业网点督导力度，全面落实各项规章制度，防范各类案件事故的发生，促进全行经营管理水平的不断提高。

    为进一步增强合规意识，该行利用集中学习和部门分散学习以及召开案件防范分析会等机会，认真组织学习各项规章制度，坚决杜绝以习惯代替制度，以感情代替规章，以信任代替纪律的陋习，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险防范意识，在员工思想深处形成遵章守纪光荣，违章违纪可耻的理念，为有效规避柜面操作风险奠定坚实的思想基础。

    为强化岗位履职能力，有效降低网点风险水平。该行加大对运管人员的业务指导，加大对重点人员、重点网点、重点环节的动态督导、检查、评价、考核管理，对频繁产生反交易、风险暴露水平较高的网点及柜员予以重点关注，加大对重点高危节点环节的控制，加大对重点关注网点和柜员的帮扶整改，对由于主观原因造成的风险事件，采取必要的措施，对责任人实行通报等风险提示，有效降低风险事件数量，提高该行整体核算质量，提升风险防控能力。

    在日常管理中，该行网点现场管理人员从柜员的操作习惯入手，将高风险柜员列为重点纠错对象，找出症结，纠正陋习和恶习，对工作疏忽导致 “屡查屡犯”的柜员，采取“盯人”战术，增强柜员危机意识，规范操作流程，强化操作习惯，将操作风险控制在业务办理的过程中，切实发挥网点现场管理人员的监督、辅导作用，切实防范了业务操作风险的发生。

    为提高队伍专业化素质，该行强化日常培训，每月制定培训计划，做到培训学习有计划、有安排、有步骤，有进度、有监督，不走过场，实实在在真抓实干，真正对柜员起到督促、引导、指导作用。强调前台柜员操作风险防范，强化柜员管理，加强网点负责人履职，确保各项制度办法传达到位、培训到位、执行到位，有效防范操作风险，切实起到事前控制的作用。