工行渭南韩城支行积极推广个人智能资产配置业务

为构建全量客户智能营销服务体系，推动工行大类理财业务从单一产品销售向组合化、智能化、专家级财富管理服务模式转变，工总行以客户为中心，结合全生命周期的金融目标需求，推出个人客户智能资产配置服务。工行渭南韩城支行结合总行在个人客户营销系统投产的一期服务，认真积极推广。

个人智能资产配置业务是以客户为中心，借助量化模型、大数据等金融科技手段，为客户定制基于其家庭全生命周期的资产规划，并通过一揽子产品组合投资实现其规划目标。智能资产配置项目是从销售驱动向需求驱动转型，以单一产品向组合配置转型，以短期理财迭代向中长期投资转型，在帮助客户达成投资目标的过程中，不断体现工行专业服务价值和对客户全生命周期的关怀。

管户客户经理尽快熟悉项目功能，并独立完成客户介绍及大类资产配置建议书。掌握智能资产配置的五类服务和五大特点：五类服务主要包括资产配置诊断、资产配置规划、资产配置执行、资产配置监测和资产配置调整五类服务。五大特点：1.大数据自动规划。2.大类资产量化配置。3.智能定投各类产品。4.市场全天候监测。5.产品组合及时再平衡。该行督促客户经理熟悉大类资产诊断功能，及时为主动咨询的财富客户提供建议书咨询、资产配置、产品推介、产品购买等服务。