工商银行鹰潭分行强化内部管控提高业务处理“免疫力”

          为防范业务运营风险，提升市场竞争力，工商银行鹰潭分行以开展“两学一做”教育活动为契机，立足工作实际，采取多项措施全面诊断业务处理和远程授权退回的“病症”，开出强有效的“处方”，提高业务处理退回“免疫”能力，有效促进了全辖整体业务运行质量的提高。

　　一、强化教育，提升能力，增强合规意识。该行针对当前柜员操作因素和执行因素引发的风险，通过多途径、多方式加强员工思想教育，提高员工合规经营意识，将日常业务操作流程化、规范化、合规化，养成遵章守纪的自觉性，提升风险管控能力。

　　二、梳理流程，开出“良方”，提高“免疫力”。该行认真梳理上级行每日下发的各类数据，对业务集中处理的共性问题并加以归类汇总，明确各网点受理柜员岗位职责和审核要点，加强对客户提交的业务凭证、介质和有关单据的审核，减少因凭证要素填写不全等可控因素的退回业务，并重视凭证扫描上传环节，减少凭证影像歪斜、顺序有误等降低凭证切割率因素的出现频率，降低业务退回率和差错率。

　　三、查摆“病症”，落实责任，对症下药。该行对上级行每日下发的各类数据进行认真分析，逐笔分析差错原因，落实责任人进行重点整治，让每个员工剖析出现问题的根本原因，找出“病根”，提出整改措施和要求，彻底根除“屡查屡犯”问题，提高每个员工的业务操作水平和风险意识。

　　四、强化考核，兑现奖惩，共同提高。该行每日指定专人负责对各分支机构集中处理业务退回、撤销等影响业务集中处理工作质量的指标进行分析，通报全辖，并跟踪存在问题的网点落实整改到位。同时制订基础类考核办法，将业务集中处理业务失败率、撤销率、业务退回率、凭证影像切割率、凭证影像识别率纳入全辖业务运行质量考核指标，按季度考核网点，作为年底创先争优、考核柜员的一项重要指标，兑现奖惩。