工行临汾开发区支行加强异地账户管理

为适应风险防控新形势要求，进一步加强重点环节管

理，工行临汾开发区支行加强异地账户管理。异地账户开立坚持：“有权人、联网查、异地开、双调查、异动户、重核查”。

一、异地账户开立坚持单位有权人办理，包括法定代表人或授权代理人本人办理原则。对于使用身份证申请开立账户的，柜面受理人员应通过身份证鉴别设备，对单位有权人身份证原件进行鉴别，并进行联网核查。

    二、对异地账户开立后频繁触发模型或触发多个模型的准风险事件进行关联监测分析，尤其是对于开户后大额存单短期内挂失、补办、提前支取和大额支付等情况，通过分析客户交易习惯、资金流向、交易时间和发生渠道等，有效甄别高风险账户，及时发现异常交易行为。按照业务运营风险核查工作原则，重点对异地账户开户环节手续的合规性及尽职调查完整性进行核查，针对重点可疑账户，有针对性地对客户意愿真实性进行回访核实。