工行陕西安康巴山西路支行持续强化反洗钱工作

     为有效落实监管部门及上级行反洗钱工作要求，安康巴山西路支行以“内控合规固本强化年”为契机，开展一系列宣传和学习活动，不断加强反洗钱工作力度。

一、组织开展“学习监管规则 强化制度执行”大讨论活动。该行围绕客户身份信息识别、双录、信用卡分期业务等内容的业务流程及监管要求进行学习和讨论。由网点负责人向全体员工解读了《中国工商银行客户身份资料集交易记录保存管理办法》、《中国工商银行信用卡分期付款业务管理办法（2017年版）》等相关规章制度，并精选了陕西风控周报和《明鉴未远 覆车入昨》一书中的典型案例，组织大家学习。通过相关文件和案例的学习，全员深受启发，纷纷结合日常工作展开讨论，分析风险防控经验。

二、加强日常风险防范管理。为有效把好开户“入口”关，该行加强身份识别力度，一是对于个人客户开户，严格身份识别审核，对在智能机具无法识别的，要求客户前往柜面进行联网核查识别，对于无法有效识别的，要求客户提供辅助证件；二是对于对公客户开户，严格审核单位证件和授权代理人证件，并利用政府网站及联网形式进行身份核实，严格执行对公开户的实地调查。

三、加强反洗钱工作宣传。为提高公众对反洗钱工作的认识和重视，该行长期通过LED播放反洗钱宣传标语，在网点厅堂摆放反洗钱宣传折页，以厅堂微沙龙形式向到店客户进行反洗钱知识宣传，并多次开展“金融知识进企业”活动，宣传反洗钱及防范非法集资知识