为防范柜面理财产品销售带来的操作风险，邮储银行吉水县支行多项措施强化对柜面和个金条线人员的风险意识，确保理财产品销售合规。一是强化规章制度学习，树立合规意识。该行组织柜面和个金条线人员进行柜面理财销售专项学习，了解理财业务相关规章制度，重点学习上级行有关个人理财产品柜面销售规定，强化理财销售合规意识。要求前台柜员深入解读文件，熟知柜面理财产品销售操作要领并熟记于心。二是开展业务自查，防范业务风险。该行开展理财产品业务风险自查，主要排查点包括：理财产品宣传产品范围是否在授权范围内，销售人员是否具备相应资质，客户风险承受能力和产品适合度评估是否合规，客户协议、权益须知、产品说明书和风险揭示书管理是否合规等。三是善推电子渠道，促进理财销售。向客户推荐合适的产品，还要推荐合适的渠道。积极推荐合适的客户使用无纸化电子渠道，购买查询便捷，手续简单，赢得客户满意度的同时减少了柜面操作风险，促进理财业务快速健康发展。
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