在信用卡不良透支催收、诉讼过程中，农行连山支行结合催收实际，分析总结形成信用卡不良透支的原因多为恶意透支或违法套现，防范信用卡恶意透支、大额套现，是从源头上防控信用卡资金风险的重要措施。年初以来，该行多措并举防控信用卡套现，收到了良好效果。一是广泛开展宣传教育活动，使公众了解信用卡、正确使用信用卡，确保用卡安全。二是控制信用卡操作风险。严格把握征信系统掌握申请用卡人资信状况，合理确定授信额度，严格实行“三亲见”制度，确保真实发卡。三是加强持卡人用卡情况监控，发现可疑交易及时核查，把风险控制在萌芽状态。四是严把特约商户准入关，建立实名审核和现场调查制度，核实商户真实身份、经营背景、财务状况等情况，并加强商户巡检工作，防止大额信用卡套现，做到有备无患。
来源：农行连山支行
作者：郭春秋
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