工行江西赣州分行运用违规积分惩戒工具规范员工业务操作

        为全面提升员工风险意识，规范业务操作行为，今年以来，工商银行江西赣州分行深入开展违规积分管理工作，充分发挥违规积分数据的惩戒性、提示性、规范性作用，进一步降低操作风险损失事件的发生。 
         学习办法熟悉红线。该行一是认真组织各行、各专业学习《中国工商银行违规积分标准》、《违规积分管理实施细则》等违规积分管理规定。按照专业、业务、产品，对照违规积分标准条目有针对性学习讲解领会。通过常态化学习，学懂、理解、掌握相关积分标准、办法。二是采取多种形式学习《员工违规行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》等内容，使每位员工掌握本岗位的操作要求以及违规处罚的规定，最大限度地避免违规行为的发生。引导员工牢固树立“合规有责，违规必究”意识，提高风险防控和合规管理水平 
         分工协作专业推进。该行加强“监督检查管理系统”的应用工作，认真贯彻执行监督检查管理规定，严格按照“谁检查、谁认定、谁录入”的原则，落实内部检查管理责任，遵循“谁牵头、谁认定、谁录入”的原则落实外部检查问题追责整改要求。严格落实《违规积分管理办法》要求，再次明确内控合规部为违规积分管理部门，各职能部门为违规积分实施部门，开展违规积分的组织实施和日常管理工作，各负其责对本部门、本专业开展各类检查、业务监督及牵头接受外部监管机构检查发现问题的相关违规责任人进行积分认定，并作相应积分录入，并对违规积分数据进行分析、评价和报告，对累计积分达到规定分值的违规责任人提出相应处理建议。 
         严格运用积分处罚。该行严格执行《违规积分管理实施细则》，遵从“有错必纠、有纠必果”原则，认真开展积分认定工作，分析违规风险特征及成因，按照风险程度和违规行为的性质，确定不同的违规积分等级和分值，事实定性准确，依据违规积分标准，准确认定检查过程中发现的违规行为，严格进行违规积分。通过对违规责任人实行积分处罚，发挥积分应用效果，促进业务合规发展。同时，还将员工违规积分纳入员工考核评比和员工所在支行工作考核的重要依据，作为员工岗位调整、评先评优、选拔任用、职务晋升时的参考内容。 
         定期进行积分通报。该行推行“检查-跟踪-整改-反馈”循环检查管理方式，积分定期通报、问题对标分析、整改及时落地、措施针对有效，做到业务检查到位、问题整改到位、责任追究到位；对检查发现问题，进行现场指导纠正、下发整改书、帮扶教育、违规积分；对违规积分涉及人数多、重复率高、风险相对集中的风险事件，要求各专业部门和支行进行专题分析，揭示问题原因，落实整改措施，举一反三，引以为鉴，发出“告诫谈话”提示，对其进行重点帮扶教育，分析违规风险特征和积分原因，制定针对性措施，杜绝违规现象发生。