工行江西赣州分行倾力打造重点领域和关键环节内控机制

        为实现“三零”案件及重大风险事件工作目标，工商银行江西赣州分行面对内外部内控案防严峻形势，针对关键业务风险点、重点业务领域、关键管理环节易发案部位，强化重点管理，夯实内控基础，为新形势下战略转型的深入推进和业务的可持续发展提供有力保障。 
        重视风险管理。该行非常重视全面内部风险管理工作，成立风险管理委员会，制定印发《风险管理委员会工作规则》及《风险管理委员会专业委员会工作规则》。健全业务风险防范机制。运用风险预警、风险提示、监测通报机制，通过典型案例加强风险防范教育。加大对重点业务、关键领域和薄弱环节的管理力度，提升基层操作风险防范能力。 
      严控关键岗位。该行按照关键岗位轮换规定，严格落实岗位分离及岗位轮换制度，建立关键岗位人员轮换台帐，制定轮岗计划并实施岗位轮换或强制休假，下发业务运营关键岗位分离清单，严禁关键业务岗位人员长期在相同网点轮换等非实质轮换。各支行及业务管理部门严格落实事权划分、岗位制衡要求，对关键岗位分离清单及相关业务制度，设定岗位分工和业务权限，严防业务“一手清”。 
      严把关键环节。该行严格执行核算管理制度，强化内部账户合规管理；严格核算规范、交易使用、记账审批、自制凭证填制、账务核对管理，确保业务真实、记账准确、要素完整。加强现金实物安全管理，严格执行现金出入库、调拨交接、自动柜员机装卸钞环节的双人管理制度。严格按照规定加强空白重要凭证领用、使用、销号管理，严密交接手续，确保账实、账表相符。加强账户开立资料审核、尽职调查和日常使用管理工作。关注重点领域风险监控和核查，按照有疑必查、查必详尽的原则，有效识别风险防控风险。 
       强化监督效能。该行积极推进内控监督体系建设，建立健全履职管理、考核管理和工作管理体系，提升检查监督效能。一是完善《内控专管员履职考核办法》。由内控、监察、办公室和当地派驻行分别根据考核内容和要求每个季度对专管员进行评分考核。二是加强合规经理履职考核。考核层级由两个增加到三个，分别按分行本部、支行、网点合规经理三个层次制定评价指标进行考核。支行、网点合规经理由市分行派驻支行内控专管员进行考核。三是根据内控管理新要求，下发《内控合规工作要点》、《反洗钱工作要点》、《业务运营风险核查管理和风险事件考核办法》等指导性、规章性文件，引导和督促各支行、机关各部门和内控专管员、合规经理、内控合规人员“三位一体”分工协作做好监督管理工作。