做好客户身份识别工作，提高反洗钱履职能力

邮储银行南塘镇支行全体员工高度重视反洗钱工作，根据上级行文件精神，利用晨夕会、专题会组织学习反洗钱工作实施细则，设置了反洗钱岗位，严格执行客户开、销户账户管理，特别是在客户身份识别制度上要求网点员工必须执行到位。特别是当前，洗钱犯罪活动呈现专业性、隐蔽性、技术性、国际化的特点，金融机构反洗钱工作形势日益严峻，监管部门监管和处罚力度也日趋加大。为此，该行针对当前严峻形势，及时调整工作思路，从制度学习、人员配置、学习培训、整改落实入手，不断提升网点员工反洗钱履职能力。
客户身份识别制度作为反洗钱的“三项核心制度”之一，是反洗钱预防的第一道关口，在防范洗钱过程中起着至关重要的作用。国家和相关监督管理机构相继出台了《反洗钱法》和《金融机构客户身份识别和交易记录保存管理办法》等法律法规，对客户身份识别制度作了详尽地规定。南塘支行员工定期不定期对这些法律法规进行学习，并在工作中对不够明了的问题进行探讨和完善，尽可能做好反洗钱工作。特别是在客户身份识别过程中，切实做到联网核查工作、人脸识别工作、交叉验证工作。在办理业务过程中将联网核查制度落实到位，充分利用联网核查系统，重点核对个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关是否一致，若出现其中一项或多项核对不一致，将拒绝办理相关业务。针对人脸识别工作要求，核对前来办理业务的客户的年龄、外貌、口音等信息与身份证上的是否一致，若出现不一致现象或行迹明显可疑的，将要求多人共同核实，确发现不一致的将委婉拒绝客户业务诉求。同时针对需要保持特别持续关注的客户，积极通过询问、对话等方式交叉验证，判断客户的身份，如果发现问题，将立即停止办理相关业务。
经过层层把关，不断学习各项规章制度，提高员工素质和识别能力从而切实提高员工反洗钱工作水平和履职能力。