工行江西赣州分行持续压降重点领域业务运营风险

          今年以来，工商银行江西赣州分行坚持精细化管理，不断加强重点领域业务运营风险管控力度，全辖内部风险管控成效明显，重大违规行为和一类风险事件双双保持为零，督促整改完成率100%，风险事件整改率100%。 
          紧盯风险管控目标。该行高度重视业务运营风险治理工作，以“十大违规”和一类风险事件发生率为零为目标，深入剖析各类风险事件的成因、驱动因素及危害性，加强对重点支行、网点、员工的风险管理工作，关注高风险网点和高风险柜员的违规行为管理。督促管理人员加强管理、现场管理员加强监督、员工规范业务操作，确保核查工作和业务运营风险过程的有效控制，扎实压降业务运营风险。 
        严抓重点业务监控。该行充分利用运营风险监控平台，提高监测核查的针对性、有效性，关注高风险业务，突出监控重点，加强重点领域、关键风险环节的核查，确保核查效果。一是加强柜面业务流程核查，严格落实资金汇划、账户资料变更、密码挂失与重置以及网上银行开通等柜面业务的授权、控制和监督制度。二是加强内部户管理的核查，支行核查岗加强对内部挂帐户科目检查、核对、管理。三是严格U盾发放的核查，重点核查是否坚持“本人办、面对面、不间隔、交本人”的原则；严格核查确认客户意愿，账户开立、网银注册、客户信息变更等关键业务环节。四是密切关注营业网点客户经理、柜员等重点岗位人员业务操作，强化异常行为监测和分析，严防内部违规行为产生风险。 
          压实风险核查履职。该行提高风险的敏感性，加大对风险事件的分析和延伸核查力度，提高风险识别、控制和处置能力。一是督促核查人员认真履行职责，对触发模型的可疑数据，运用“调阅监控录像、调阅凭证影像、调阅账户明细”手段，摸清事件来龙去脉。二是加强现场管理人员的履职管理，督促现场管理人员做好事中把关监督，规范员工业务操作；三是加强网点负责人对核查工作的管理，落实负责人对内控管理及运营风险的管理职责。强化核查履职，提升核查效果。 
          以案警纪明规。该行加强运营管理规章制度学习，组织员工学习《业务运营风险核查工作手册》、《内控合规手册》、《高风险网点（柜员）管理办法》等文件，提高员工思想认识，增强工作责任心，熟悉规章制度，熟练操作规程。以案点评，对上级行通报的案件和系统外的一些典型案例，结合实际引导员工深入分析案情找出风险点；并开展对照检查，避免类似违规和差错，起到防控风险案件的作用。通过多种形式的案防教育，使员工充分认识案防工作的紧迫性和复杂性，提高制度执行力，从思想源头提高抗风险能力。