工行江西赣州分行多维度推进员工异常行为常态化排查

    为有效防范案件和风险事件发生，工商银行江西赣州分行强化员工异常行为排查，紧盯基层负责人及员工行为，重点抓好对基层网点、关键岗位和关键环节的人员风险排查工作，将员工异常行为排查融入日常经营管理工作中。 
     重视组织推动。该行非常重视员工异常行为排查工作，将员工异常行为排查治理活动纳入重要议事日程，作为每次案防会必列议题，认真分析、研究、部署、排查，做到排查内容、排查要求、排查方式、排查目的人人皆知、层层传导、级级落实。使员工清醒认识到内控案防、防范风险、廉洁从业的重要性，坚决把员工异常行为排查工作做实、做细、做严，防止排查走过场。 
       注重预防教育。该行树立“教在管前、管在纪前”预防工作方针，坚信事前教育防范比事后排查整改处罚更为重要和有效，各行（部）积极组织开展形式多样的制度学习和警示教育活动，“学规定、守纪律、防风险、保安全、促发展”。通过开展集中学习、晨会夕会、网上答题、知识竞赛、专题演讲和移动微课堂等形式，让员工熟知本岗位行为规范和职责，知道“什么事能做、什么事不能做、哪些是高压线、做了有什么后果”。牢固树立制度观念，夯实思想基础。切实增强干部员工的依法合规和自我行为规范的保护意识。 
    多维排查行为。该行一是加大员工异常行为排查力度。排查员工是否直接组织、参与民间借贷、非法集资；是否私自代客投资理财，推介、销售非本机构销售的理财产品；是否自办或入股投资类公司、网贷公司、小额贷款公司、担保公司等机构，从事民间借贷、非法集资活动。同时，对信用卡透支额度大、频率高且经常违约及家庭大额非正常负债的员工进行重点排查。二是开展信贷从业人员异常行为专项排查。排查是否经商办企业,或配偶子女经商办企但未向银行报告备案、本人及其配子女是否直接或变相参与民间借贷、是否存在家庭大额非正常负债、是否充当资金掮客或为借款客户提供过桥资全、是否与涉黑涉恶或其他骗取贷款,高利转贷、套路贷、校园贷、非法集资违法犯罪人员存在资金往来或密切交往、是否存在其它不良嗜好或涉及黄、赌、毒问题、是否被有关国家机关依法采取刑事强制或留置措施等八个方面的问题；三是各专业部门、各支行按各自职能分工每月组织开展扫黑除恶专项斗争“六大类重点打击领域”涉黑涉恶线索排查，排查员工是否存在涉黑涉恶行为。 
       查险排雷严惩。该行利用“公、检、法”渠道和总行系统相关平台等内外多种途径,查挖线索、严查隐患,精准“找雷”、彻底“排雷”。对存在的苗头性、倾向性问题早警示、早纠正、早处理；对存在的实质问题采取针对性有效措施彻底整改，并依据《员工违规行为处理规定》等行规、党纪严肃处理。对员工行为排查工作不作为、乱作为，发现问题隐而不报、整改不力,包庇纵容涉黑涉恶等情况的，发现一起，查处一起，绝不姑息。