建行长沙铁银支行采取四个方面措施齐抓共管力促反洗钱

     随着经济金融形势的日益复杂化、互联网金融业务的不断创新，反洗钱工作对网络金融业务的风险防控提出了越来越高的要求。为确保网络金融业务各项工作顺利实施，有效落实反洗钱工作，建行长沙铁银支行采取四个方面措施。
    一是加强学习，增强意识。支行组织部门条线认真学习《中国建设银行湖南省分行网络金融业务反洗钱工作操作规程》，了解熟悉网上银行、手机银行、微信银行、E商贸通、善融商务、网络特约商户以及随着业务发展新增的其他网络金融产品和渠道等是网金反洗钱的重点，熟悉掌握对客户身份信息识别、可疑交易识别和敏感业务管理工作等反洗钱工作基础知识和要求，让每一位员工都熟知每个岗位反洗钱工作重要性，增强反洗钱意识。
    二是合规操作，严格履职。在日常工作处理中，要求在为客户提供网络金融服务时必须要了解客户情况，核实客户身份。在日常业务受理时，要求经办人员必须认真审核客户客户姓名、证件真伪、证件有效期、客户本人手机号码、客户本人账号以及申请开通的渠道等主要要素，在做好身份核查系统的同时，重点对客户身份进行验证识别，杜绝冒名开户、不了解客户所引发风险。
    三是借力平台，强化支持。反洗钱科技技术新一代的反洗钱系统有利于分行对各类风险事项的分析做出高效判断，系统内设计了多维度的可疑交易报告模型，并提供强大的辅助分析功能，提升甄别洗钱行为的智能化水平，成为打击洗钱犯罪的强大武器，实现了对各项业务的监控和反洗钱系统与各业务系统的交互数据应用。我们要充分利用“大数据”、“高科技”，全面提升洗钱风险控制能力，不断提升信息技术对反洗钱合规的支持保障作用能力。
四是强化宣传，营造氛围。采取在网点摆放宣传折页以及设立咨询台、利用网点大厅电视等渠道滚动播出反洗钱宣传标语、开展反洗钱专场员工早训、进企业进校园等开展反洗钱宣传，让全民了解反洗钱，全民参与反洗钱，扩大反洗钱工作的影响力，营造良好的反洗钱宣传氛围。