农行朝阳街支行积极做好金融诈骗防范工作

 
近期，各类金融诈骗犯罪多发，朝阳街支行防患于未然，积极做好金融诈骗案件防控工作。
1.认清形势，严抓案防。朝阳街支行时刻保持警醒，认清当前严峻的案防形势，严格落实案防主体责任和监督责任，认真执行案防制度，切实抓好金融诈骗案件防范各项工作。组织员工认真研究金融诈骗类型和防假识骗措施，加强区域管控，强化印章、印鉴、凭证管理，严格账户开立、查冻扣等重点环节控制，密切防范各类诈骗。
2.多措并举，严管尽调。遵章守纪、依法合规、真实性审核是防范金融诈骗犯罪的关键。朝阳街支行切实加强员工案防教育，通过案件通报和风险提示，及时向员工传授防假识骗技能；指导员工认真开展尽职调查，在了解客户和了解业务的基础上，从严把控客户主体真实性和业务资料真实性；不断完善查证渠道和手段，充分运用电话和网站查询、实地走访等多种方式，加强对与客户业务相关的法律文书、凭证单据等材料的真实性核查。
3.警银协作，严控异常。朝阳街支行切实加强警银协作，对发现的涉嫌诈骗客户资金等不法行为，及时采取向公安机关报案等必要措施，妥善应对处置；对公安机关提供的诈骗案件线索，依法合规配合开展排查，及时反馈结果。对主动发现的客户存款账户异常情况，严格按照合同约定，通过手机短信、网络等渠道及时提示客户，帮助客户第一时间识别异常情况。