工行抚州分行积极布置单位结算账户清理排查工作

    近日，工行抚州分行召开单位结算账户清理排查工作布置视频会议，市行运行管理部、机构部、直营中心负责人及各支行有关人员参加。会议由该行运行管理业务主管领导邱欣球副行长主持。
    会议要求各网点从全行及同业历年来由账户开立环节引发的案件和风险事件中汲取教训，认清单位结算账户开立源头性风险，高度重视账户开立业务，尤其要关注银行同业账户、高风险行业账户、代理验资客户、异地开户客户等高风险客户账户开立，筑牢账户开立风险防范第一关。 
    该行根据单位银行结算账户管理工作要求，在账户开立、变更预留印鉴环节中做好识别，对法人代表和经办人身份证件使用联网核查和人脸识别，确保身份信息真实。经办人员对单位出具的开户申请书、授权委托书等关键文件采取关键信息比对、电话核实和现场询问等方式，确认单位办理开户的真实性。尽职调查主管人员加强账户尽职调查过程复查，确保尽职调查工作过程完备、合规，调查结果真实、有效。同时，加强账户开立、变更和印鉴卡管理的日常检查，严格落实交叉核实要求，切实做到规范、精细地做好账户管理，防范账户管理风险。 
    该行加强银行账户存续期间管理，认真落实对前台报表系统“单位结算账户证件失效清单”及“单位结算账户证件即将到期清单”进行治理，确保结算账户合规有效。同时，按照总行对照前期监管检查处罚要点进行的账户排查工作要求，该行组织运行管理部安排专人导出相关账户数据清单，指导各支行开展与人行系统不匹配的信息核实确认工作，以确保人行账户系统账户与工行系统账户相符。 
    该行为提高账户风险防范技能，一是加强对新上岗柜员的培训，使其熟练掌握《业务集中处理网点操作指引-单位银行结算账户开立业务》的要点；二是加强对账户受理人员、尽职调查营销人员识别、鉴别开户证明文件的培训，增强识假、反假能力。 
    该行加大对各网点单位结算账户开户合规性及账户备案环节的日常检查督导，强化对网点一线经办人员及管理人员的制度内容培训，并且针对突出的业务风险环节，向各网点开展非现场检查和业务辅导，进一步规范员工操作流程和步骤，提升网点一线员工的结算账户的风险管理综合能力。