工行抚州分行加强个人客户风险教育

    今年以来，工行抚州分行组织个人金融条线员工学习总行关于存款与理财业务领域三起案件的通报等文件、规定，使员工从思想上进一步认识到遵纪守规的重要性和违规违纪的危害性。 
　　该行加强员工合规教育，提升风险意识，以《个人客户经理营销行为禁止性规定》为准绳，严格规范个人客户经理的销售行为。让每一位员工特别是网点负责人、客户经理、大堂经理、柜员懂得“飞单”私售的危害性，自觉远离飞单。在网点显著位置公布产品购买和查询渠道，宣传“双录”规定，在客户经理办公区域摆放风险警示卡，在营业网点理财室醒目位置悬挂《个人客户经理营销行为禁止性规定》。加强个人客户风险教育，提升客户风险意识，杜绝购买虚假理财产品事件发生。 
　　与此同时，组织全辖营业机构员工和各级相关管理人员签署拒绝私售承诺书，承诺远离私售理财产品行为，并对他人参与、组织私售的行为做到自觉监督、主动举报，增强员工依法合规的主体意识和自觉意识。个人客户经理还要签署客户信息保密承诺书与自律承诺书，选聘客户经理必须取得基金从业资质，已经从事客户经理岗位的人员要在半年内考取资质。按季度核查客户经理的基金从业资质情况，对不符合条件的客户经理要求支行进行人员调整。加强销售人员职业操守和合规销售意识，在销售过程中落实“销售适应性”原则和“了解你的客户”原则，履行产品介绍和风险提示等义务，确保客户了解所销售产品的基本情况和风险收益特征，将合适的产品销售给合适的客户，从而进一步提升个人金融专业内控案防工作水平。