工行鹰潭分行强化内控案防工作 确保“三责”落实到位

　　在疫情防控形势积极向好的态势下，工行鹰潭分行面对复杂多变的内外部环境，以及内控案防基础还不够牢固、全行风险防控工作还面临更艰巨挑战的形势，多管齐下，构筑内控案防阻击阵地，联防联控落实“三道防线”部署，确保分行各部室、各支行内控案防工作守土有责、守土担责、守土尽责落地。

　　一、压实主体责任，责任人员亲自挂帅。为进一步压实支行领导班子、分行各部室的主体责任、主要负责人的第一责任、领导班子其他成员职责范围内的领导责任，分行以层层签订案防责任状的形式，明确各级管理者的案防管理职责、管理要求和管理目标，真正形成”千斤重担人人挑，人人肩上有指标“的格局。各级管理人员亲自挂帅，内控案防重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自协调、重要案件亲自督办，确保守土有责。

　　二、加大重点防控，管理部门各司其职。为落实内控案防各项管理要求，分行管理部门多管齐下，各尽职守，确保内控案防工作落到实处。一是强化案防分析会效果。在每次案防会之前，召开预备会议，研究分析会主题，瞄准当期值得关注的问题和倾向，分层次在各支行、部室进行调研，使案防分析会有的放矢，制定针对性强的风险防控措施，有效地发挥了案防分析会分析问题、解决问题的作用。二是强化员工异常行为排查。坚持“从人到事”和“以事找人”两个维度进一步强化员工异常行为排查力度，通过员工自查、相关系统平台排查等方式，做到早识别、早核实、早处置、早化解。以更接地气、员工更容易接受的方式开展排查工作，消除员工抵触情绪，提升员工案防履职内生动力。三是强化“三道防线”履职，加大源头风险防控力度。各支行、分行各专业管理部门按照“一道防线要解决90%问题”的使命担当，坚持业务发展与风险管理两手抓两促进;内控合规、风险管理部门切实履行好“第二道防线”风控职责，不断完善管理机制，统筹整合资源，督促“第一道防线”从源头上管控风险，消除重大恶性案件和风险事隐患件;落实整改，压实“三道防线”整改责任。各支行、各部门主要负责人作为整改工作第一责任人，对整改工作的质量和效果负总责。四是强化重点领域风险治理。继续开展反洗钱、资管、理财等业务的监督检查，持续深化“八大领域+2”风险治理，并对治理成效进行“回头看”。相关专业部门认真开展信贷、财务、IT、运行管理等业务领域风险状况的排查，进一步落实合规管理责任。确保守土担责。

　　三、强化监督管理，及时纠偏赏罚分明。加大内控案防履职监督，确保履职尽职。一是修订相关制度办法。制定下发了《工行鹰潭分行一级管理支行和分行本部部室内控案防管理考核办法(试行)》《工行鹰潭分行派驻支行内控专管员考核实施细则(试行)》《工行鹰潭分行内控合规专业考核办法》等，明确管理要求，按季实施考核，对内控案防工作履职不到位的责任人员，实施告诫谈话、核减绩效收入、年度评先考核等等。二是强化问题整改和责任人处理。对检查、排查发现的问题，坚决惩治“不整改、不问责”“假整改、假问责”以及整改落实不到位的情况，对于屡查屡犯的问题加重处理。同时，分行内控合规部门从优化完善检查整改问责机制着手，制定《工行鹰潭分行屡查屡犯问责操作细则》、修订责任认定操作流程、重新明确违规事项审理工作流程等，加大对违规事项的处罚力度，确保内控案防工作履职尽职。