鹰潭分行多措并举严防严控盗窃挪用客户资金风险

　　维护客户资金安全是银行应尽的基本义务，是银行案防工作的重中之重。近一段时间以来，鹰潭分行紧跟形势要求，以强烈的政治意识和责任担当，多措并举严防严控盗窃及挪用客户资金风险，形成了齐抓共管的良好格局。该行防严控盗窃及挪用客户资金风险的主要举措：

　　一、对辖属机构进行了全覆盖突击式排查。接到总行通知后，该行内控合规部进行了精心安排、周密布置，将上级行精神传达到每个支行，压实支行排查责任;各支行分管案防的行长或内控专管员根据分行布置在事前员工不知情情况下开展细致的排查，聚焦重点业务领域、重点工作区域和关键岗位，加强对理财和信用卡两类产品的风险管控，强化智能自助和理财室两个重点区域的监管，防止违规销售、违规代客操作手机银行、网上银行、信用卡欺诈等案件风险，并重点排查关键岗位轮换执行和统一身份认证号码及密码使用情况，防止业务处理和管理流程“一手清”。各支行对所辖网点的排查面均达到100%，同时该行内控合规部还对部分网点进行了抽查。

　　二、开展员工合规教育，重点组织了总行《员工抵制 检举重大违规违纪行为和堵截案件奖励办法》文件的学习，指出凡是中国工商银行的员工都有责任和义务对违规违纪行为、案件线索向本级和上级行进行检举，鼓励员工通过情况反映、信访、案件举报等渠道提供案件线索，在全行形成防范盗窃及挪用客户资金风险的合力。

　　三、高度重视客户的反映、投诉。特别关注在与客户日常接触、大客户走访、客户上门回访、运营风险事件核查等工作中，客户反映的在我行购买的产品到期资金未入账;客户与银行往来资金信息不一致;客户业务或办理方式与我行管理规定不相符;客户对本人资金转账汇款的收入账户户名不知情;客户在我行的资金流水与我行实际情况不相符等;客户反映我行员工向客户本人或通过客户向他人借款或者代理投资等。该行对以上情况保持高度敏感，列入了此次排查重点并要求长期予以关注，深入核查真实情况，及时排除案件风险。

　　通过以上三个维度的排查，截止目前该行未发现盗窃、挪用客户情况或线索。下步该行将以此次排查工作为契机，持续组织开展《员工违规行为处理规定》《员工行为守则》《员工行为禁止规定》三个核心制度学习，帮助员工牢固树立令行禁止、制度红线不敢碰的意识和自我保护意识，规范员工行为，防止盗窃、挪用客户资金现象发生。