工行抚州分行完善核算印章管理 防范业务风险

    为有效管控业务印章用印风险，工行抚州分行制定多项措施加强核算印章管理，通过制度学习、业务检查、规范管理等措施提升辖内核算印章规范管理水平。该行的主要做法是：
    一、增强核算印章管理理念。该行以省行陈汀行长对业务核算印章管理的指示为契机，要求各网点利用晨会夕会时间，组织学习总、省行有关核算印章的规章制度和工作要求，把握核算印章管理使用中的关键环节和重要风险点。
    二、控制核算印章保管风险。对辖内28个网点每一枚核算印章的使用状态和保管机构进行确认，确保与核算要素系统和柜面用印机系统查询结果相符；对按网点超配的总省行核算印章统一上缴至分行集中封存保管，同步在核算要素系统中调整为停用状态；对无法纳入柜面用印机管理的核算印章要求指定专人使用保管，并与构成支付要件的凭证、密押机具分人使用、分开管理。
    三、推动电子签约系统运用。加强对《会计核算专用印章管理办法（2019年版）》、《中国工商银行股份有限公司江西省分行电子签约系统管理操作细则（试行）》等制度的学习和培训，并严格要求网点人员遵守规章制度，按规定的使用范围用印，确保印章使用的合规性。牢固树立“安全合规不逾矩”的风险和制度意识，强化和培养责任意识，真正做到严格执行规章制度。
    四、组织开展核算印章专项检查。根据近期辖内各行核算印章使用情况和电子签约系统正式投产等内容，组织市行运行督导员对辖内网点印章管理开展细致检查。本次检查围绕核算印章的保管与使用、停用印章的上缴与销毁、柜面用印机的操作与管理及电子签约系统合同专用章运用等诸多方面，采取非现场检查的方式，全面核实柜面用印机保管、手工保管的核算印章账实是否相符，是否按规定的范围和用途使用，柜面用印机是否放置在监控范围内使用等。
    五、分析问题成因确保整改到位。该行对暴露出的用印风险问题，及时进行深入剖析，全面分析问题成因，系统、有针对性的制定解决方案，实行多层次、阶梯性成因分析和问题整改，保证后续整改落实到位。切实将检查、辅导、整改三者有机结合起来，提升检查的权威性、辅导的针对性和整改的严肃性，有效控制风险事件及案件的发生。