工行江西赣州分行全面启动反洗钱治理能力提升工程

           近日，为适应新时期反洗钱形势变化，严防洗钱风险和系统性金融风险，工商银行江西赣州分行围绕推进“基础扎实、管理有效、风险可控、价值提升”反洗钱治理建设，全面启动反洗钱治理能力提升工程，为全行持续健康发展提供有力合规保障。 
           强意识，健体系，为治理工程“画图纸”。当前，反洗钱工作已进入高压严管态势。为坚守不发生重大洗钱风险事件合规底线，该行结合正在开展的“制度治理年”主题活动和“锤炼内功、同心战疫”学习活动，围绕强化全员反洗钱履职意识，通过优化“1+6+N”的反洗钱组织架构、建立健全反洗钱双线考核机制、完善反洗钱激励约束机制、建立常态化洗钱风险评估机制和强化反洗钱检查和督导，进一步完善反洗钱治理体系，压实第一责任人和“一道防线”主体责任，及时纠正和消除反洗钱管理漏洞和风险隐患。 
           固基础，优机制，为治理工程“稳地基”。该行始终坚持监管导向、风险导向、问题导向和基础导向，打通反洗钱监管要求及总行制度规定在基层机构落地的“最后一公里”，夯实反洗钱工作基础。该行通过前移管理关口，强化一线操作层面的客户身份识别和可疑风险管控，严把客户准入关和风险输入关。该行按照“治存量、控增量、优机制”的总体思路纵深推进客户信息治理，持续对个人、单位、特约商户开展针对性整治，坚持按月通报考核。同时，该行及时调整和明确了各专业条线的反洗钱工作职责，充分发挥各专业部门的专业性优势，进而提升基层行反洗钱工作的有效性和针对性，打牢反洗钱治理能力工程基础，促进经营发展行稳致远。 
         防风险，壮队伍，为治理工程“立柱梁”。一是强化第一道风险防线履职，突出对外汇业务、美元清算、制裁、代理行和网络平台等重点领域的洗钱和涉敏风险防控，严守业务风险关口。二是加强反洗钱人员配备。督促各机构合理配备反洗钱人员，规范设置反洗钱岗位，明确各岗位反洗钱职责，为反洗钱人员提供必要的工作保障和支持。同时要保持反洗钱人员岗位的相对稳定性，对于确需换岗的必须做好工作交接和岗前培训，防止工作脱节断层。三是提升反洗钱人员持证上岗率。为达到持证上岗监管要求，该行广泛动员和组织全辖各机构分管行领导、网点负责人、反洗钱经办和新入行员工等180余人报名参加2020年第三期金融业反洗钱培训，着力提升反洗钱人员持证上岗率。 
            抓进度，重实效，为治理工程“保验收”。为确保提升工程取得实效，该行成立了“反洗钱治理能力提升工程”领导小组，并下设反洗钱领导小组办公室负责统筹协调，全面推动工作落地。要求辖内各机构按照时间进度序时推进各项工作，做好阶段性总结报告，及时汇报本机构工作开展情况、取得成效、经验做法等，并将提升工程考核情况纳入年度反洗钱专业考核中。同时，该行在内部网讯系统设立《反洗钱专栏》，及时分享展示工作成果，通报工作进展，为反洗钱治理能力提升工程的实施营造良好氛围。