不忘坚守反洗钱合规红线

 不忘坚守反洗钱合规红线
中国经济事业的迅速发展不仅为金融行业的腾飞插上了坚硬的翅膀，同时也给各家金融机构带来了严峻的考验，洗钱犯罪活动出现了跨国化、智能化、隐蔽化的趋势，严重地危害了国家利益、国家安全和金融机构健康有序的运行。试想，生活中萦绕在您身边的都是毒贩，黑社会组织，走私犯、金融诈骗罪犯甚至琳琅满目的洗钱机构，我们的生活还会安定吗？社会的安定还会有保障吗？因此，打击洗钱犯罪活动，坚守合规红线，人人参与，人人有责!
　  反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行反洗钱义务，是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要，是纯洁社会风气，保持社会安定，促进银行业务健康发展的保证，更是扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。首先，我们需要通过与公安部门监管部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成一支反洗钱工作队伍。在平时的工作时间中利用晨会时间，有针对性的举行反洗钱培训活动，培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》及补充规定等相关制度展开学习，主要目的是更深入地普及反洗钱与合规基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务，包括应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解反洗钱合规的有关知识。其次，通过培训还可以提高全行员工对反洗钱合规知识的认知度，强化员工深刻领悟反洗钱合规的重要性，有效提高全员风险防范意识，提升全行反洗钱合规工作整体水平。再次，是强化客服经理反洗钱知识培训，尤其侧重于识别客户和交易、报告可疑交易的培训，不断充实和增强一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。强调应主动“了解客户、认识客户”，提高反洗钱工作的主动性，将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务。
    反洗钱工作是艰巨的。因而加大力度宣传相关知识是必要的。反洗钱具有很强的社会公众性，在履行反洗钱义务的同时，我们也有责任和义务通过多种形式的宣传活动，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性，提高社会公众的反洗钱自我防范意识，主要内容包括客户对反洗钱基础知识的了解、洗钱的危害认知程度、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存重要性的认识等使打击洗钱犯罪逐渐成为社会共识，做好重点宣传工作。
    我相信，只要大家同仇敌忾，坚守反洗钱合规红线，必定会让洗钱犯罪分子原形毕露，让我们社会更加安定，繁荣。
 
 
工商银行南昌沿江支行
郭中昱