反洗钱之——“了解你的客户”是关键

 反洗钱之——“了解你的客户”是关键
在经济全球化的今天，洗钱助长了日益猖獗的跨国犯罪和贪污腐败，严重危害到正常的国际国内金融秩序，洗钱犯罪活动迅速发展，严重威胁各国的国家安全和全球经济发展，反洗钱工作是维护国家安全和金融安全的重要保障，是削弱金融犯罪力量，建立良好的经济金融秩序的基础。  
作为金融从业人员，我们应该依法履行反洗钱义务，预防和打击反洗钱犯罪，坚守反洗钱合规红线，推动反洗钱工作与加强合规管理相结合，强化风险意识，做好反洗钱工作。
洗钱是将非法所得合法化行为，而这一过程离不开个人或单位结算账户的开立和使用，我们作为反洗钱工作的第一道防线，在客户开户时，对客户信息做好严格的审核，切实做到“了解你的客户”，是我们日常进行开户工作的重点。反洗钱工作任重而道远，要从开户这一源头把好关，在日常工作及生活中加强反洗钱意识，做好客户识别。
反洗钱不是一项简单的金融工作，它关乎国家的发展和安全，在未来工作中我们要坚守反洗钱合规红线，增强责任感和使命感，积极主动，扎实推进反洗钱的工作，让合规理念记在心中，让合规成为一种习惯。
 
 
工商银行南昌沿江支行
魏万伟