工行江西赣州分行强化案防管理守牢风险底线

              为坚决守住不发生案件风险底线，工商银行江西赣州分行坚持“从严治行、标本兼治、查防并举、预防为主”的案防工作方针，从多方面、多角度加强管理，强化案件风险管控能力。 
             落实案防责任。该行一是严格落实各项案防要求，加强内控管理，有效防范柜面业务操作风险，严格执行案件风险防控制度，落实各项管理措施。二是定期召开案防分析会。按照总行《案件防范分析会指引》，坚持定期召开案防分析会议制度，做到市分行及机关各部室每季召开一次案件形势分析会，各支行每两月召开一次案防会。查找问题，分析原因，研究整改措施，部署下一步案防工作。三是将案防目标细化，明确责任范围、内容、指标，突出支行领导、网点负责人和现场管理人员的案防责任，督促各级抓好案件防范工作的组织、协调、监督和检查工作。 
            开展风险排查。该行认真落实《案件风险排查管理办法》，建立制度化、常态化、规范化的案件风险排查机制。一是突出抓好重点风险排查。加强对柜面业务、存款和理财业务、信贷管理、同业业务等领域进行风险排查和问题整治。二是做好案件风险专项排查。各专业部门结合自身经营特点和条线的案防态势，科学安排、合理统筹组织开展统筹专项排查。三是各支行和各专业部门做好日常排查，对重点业务、重要风险环节和员工异常行为开展日常排查，提高排查实际效果，及早发现案件风险隐患。 
              违规积分追究。该行严格按照《违规积分管理规定》，对各项检查发现的违规操作人员和管理责任人员及时进行违规积分处理，充分发挥违规积分处罚的纠错促正警戒作用。认真贯彻《管理人员违规经营问责管理实施办法》和《员工违规行为规定》，对违规违纪问题，尤其对屡查屡犯者实行“双线问责制”；对重大违规问题，实行“上追两级制”。使员工牢固树立“不触碰红线”意识，从思想上、行动上敬畏制度、敬畏法纪。 
              规范员工行为。该行持续把加强员工行为动态管理作为防案控案的关键之一。一是把员工行为动态管理工作纳入全行总体工作部署和精神文明建设重要内容，统一规划，统一部署，统一落实。二是加大员工行为管控力度，严格执行关键岗位轮岗和强制休假制度，加大对员工个人账户、个人贷款情况监控，加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业等异常行为的监督检查力度。三是运用多种方式开展监督检查，利用内部排查与外部走访、行为排查与业务排查等多种方式进行排查，发现潜在隐患，及时化解风险。