一、案例经过
在为客户李先生办理到期新换公务卡，新卡出库业务的沟通中，青山湖南航支行客服经理了解到李先生还未开通个人养老金账户。便立即向客户介绍我行的个人养老金账户业务，介绍到该业务是我行新推出的一项业务，借助个人养老金账户，可以更好地给自己的养老做一个明确的规划。客户起初很犹豫，说没有听说过该项业务，想回去问问其他同事再做决定。客服经理了解客户顾虑后，详细告知客户个人养老金账户的特点：这是国家推出的一项新业务，该账户开立之后，可以自愿每年最多缴存12000元，缴存的部分可以享受个税的递延，现在开户还可以参与活动，领取微信立减金。客户听完之后豁然开朗，立马在手机银行上扫码开立了个人养老金账户，并缴存12000元。
二、案例分析
本案例中，客服经理有着较为敏锐的营销意识，细心挖掘客户的潜在需求，且不轻言放弃，主动、耐心地化解客户心中疑虑，用细致周到的服务和专业过硬的业务能力使营销取得了成功。
三、案例启示
(一)培养敏锐的柜面营销意识，是营销之基本。柜台虽小，却日接四方来宾，客服经理要主动挖掘客户的潜在需求，把握每一次机会，勇敢开口、积极营销。
(二)拥有过硬的业务本领，是营销之催化剂。业务过硬才能在营销过程中得心应手，因此要不断提高业务能力，用专业过硬的金融知识来武装自己。
(三)铸造锲而不舍的营销精神，是营销之法宝。营销通常不是一开口就取得成功的，所以要有孜孜不倦的营销精神，耐心地与客户交流，了解客户的想法，化解客户的疑虑。杨柳
