【改革开放看工行】工行新余分行营业部多措并举全面提升案防工作质量

为认真落实新余银保监分局《关于进一步加强辖内银行业金融机构内控合规管理,切实防范案件风险的通知》（余银保监办发[2019]10号）要求，按照市行对案防工作的总体安排部署，工行新余分行营业部高度重视，切实加强内控合规管理，从源头上把控操作风险，重视内外部风险排查，同时注重案防工作的总结提升，有效防范案件风险。

一是加强操作风险防范。风险来自操作，要控制风险，对业务操作的控制是重点。该营业部高度重视操作风险的防控工作，多次在案防分析会议上通过员工立足岗位，梳理自身业务操作中存在的风险，负责人及内控专管员点评的形式排查操作风险隐患，确保在关键领域环节杜绝重大风险、案件的发生。首先是树立合规意识。通过组织开展学习上级行下发的有关内控案防制度文件的学习，强调合规重要性及深远意义；加强对重大风险事件以及案件的学习，让员工切身体会到风险意识、合规意识的淡薄造成的严重后果，让员工立足自身岗位、结合自身工作主动思考如何加强自我合规教育，提升合规意识，避免风险事件的发生。其次是树立责任意识。加强各岗位员工的责任意识，岗位之间分工明确，对于各自岗位的业务重点把握，树立主人翁意识，确保自身业务的合规性；对风险事件的发生落实主体责任，做出相应处罚，督促其首先强化责任意识，而后分析原因，提出改进措施。最后是强化业务学习。加强各岗位的业务技能学习，重点关注复杂业务、疑难业务、高风险业务。认识到上述业务是风险暴露的重点领域，能够通过主动学习的方式熟练掌握此类业务，降低风险隐患；加强行内业务操作风险案例的学习，通过案例各环节的梳理找出风险产生的根源，对照自身的业务各环节纠正不当的业务操作行为。

二是加强内部风险防范。今年以来，该营业部加大风险排查力度，在落实好市行关于员工异常行为排查制度的基础上，以市行相关部门开展业务查为契机，对各岗位、各业务环节进行全面的风险排查和整治，同时通过加强内部日常核查的形式，进一步提升网点风险排查力度。首先是严格遵守上级部门检查要求。该营业部高度配合上级部门开展的业务检查，要求员工在业务检查过程中依照检查提纲对业务的各流程进行梳理，通过学习检查要点，进一步掌握业务的风险点以及防控措施；对于检查中发现的问题做到探求根源，寻找根本解决措施，同时要求员工对问题认识到位，提升合规意识，避免屡查屡犯。其次是严格落实内部核查制度。该营业部要求员工提高思想认识，深刻树立合规经营理念，主动排查各岗位风险隐患，对一些重要、复杂、高风险业务进行定期核查，将内部核查制度常态化；此外负责人、运营主管不定期对各岗位进行业务检查，在员工自查的基础上，依照市行相关部门对业务的合规性要求进行进一步的严格检查，对暴露的问题即刻整改，消除风险隐患。最后是严格落实员工异常行为排查制度。该营业部按照市行要求认真组织好员工异常行为排查表填报工作，要求员工从集体利益出发，以严谨的态度对待此项工作，深刻认识此项工作的重要意义，如实填报；负责人通过不定期约谈员工的方式，即时掌握员工的思想动态，了解员工的工作、生活状况；最后是严格落实家访制度，负责人对每一名员工家庭进行走访，通过与家属谈话的形式，更深入的了解员工的日常行为动态。

三是加强外部风险防范。该营业部针对各项业务的外部风险因素，通过相关案例的学习，分析风险产生的外部原因以及表现形态，进行有效的规避；同时将加强员工合规意识与警示教育相结合，构建内外部风险两手抓、两手硬的局面，有效杜绝风险事件的发生。首先是加强外部风险意识。该营业部通过召开案防会议、学习合规教育等形式牢固树立风险意识，让员工对外部风险的形成、发展、形态有一个较为全面的认识；让员工结合自身岗位主动思考各方面的风险点，在日常工作中将风险意识注入到业务的各个环节，在有效预防风险的同时，进一步强化外部风险意识。其次是加强识别外部风险能力。该营业部定期对上级行下达的有关案防教育进行集中学习，深刻领会案防文件精神，着重对当前的外部环境、外部因素所造成的风险隐患进行逐项梳理，做到心中有数、措施有度。此外加强对案防案例的学习，对案件引发的外部因素进行认真详细的分析，结合我行相关业务、相关环节进行对照排查，对存在的问题即刻解决，将外部风险牢牢挡在门外。最后是加强外部风险处置能力。该营业部要求员工加强自身岗位业务的学习，主动识别外部风险，对风险暴露环节进行严防死守，增加风险处置措施，改进风险处置办法，全方位堵截外部风险；同时在学习过程中努力实践，积累经验，将成果在全行范围内进行推广，有效防范类似外部风险，加强全员风险处置能力。