工行西安东大街支行财富管理中心按照“做大客户规模，加强团队建设，提升服务品质，实现跨越发展”的整体工作思路，坚持以客户为中心，强化过程管理，以客户资产增长为重点，加大存量客户产品多元化配置和新客户产品体验，在精准营销中成效显著。

高层引领，团队作战。该行积极落实私人银行“全行办”的经营战略，制定了《东大街支行私人银行客户营销攻坚竞赛活动方案》，按照“明确目标、明确要求、明确责任”三个明确的要求，行长带头扎实推进精准营销，开展目标客户拜访，推进客户提质工作。
    强化认识，持续拜访。精准化营销管理是当前新形势下发展私人银行业务的必由之路，该行通过专业会、督导会、财富中心例会、客户经理例会等形式，要求全员要高度重视，实实在在地提高对客户拜访工作的重视程度。针对目标客户清单,主管行长逐户组建营销团队并设计营销方案，营销团队至少包括支行行领导、财富顾问、客户经理，从高层营销、专业服务、日常维护三方面进行客户营销。

梳理客户，精准营销。针对目标客户，财富顾问利用PBMS和CRM系统，根据客户的资产分布状况、风险承受能力等特点，进行细致梳理、精细分组。并利用多元化产品，锁定客户，为客户进行有针对性的产品推荐和资产配置，既满足了客户需求，又实现了中间业务收入的快速增长。