工行都匀惠水支行三举措加强客户身份识别管理

近期，冒用他人身份证件开立银行账户事件频繁发生，为有效维护银行声誉和客户资金安全，工行都匀惠水支行结合实际，采取有效措施，进一步加强客户身份识别管理，保障业务健康发展。

加强培训，不断强化员工的风险防范意识。该行定期组织员工学习相关文件及规定，加强对可疑特征的分析认识。同时通过学习各类案例，分析并总结经验，让每位员工熟知不法分子不同的作案手法，以增强员工风险防范和客户身份识别能力。

加强审核，办理业务时认真核实客户身份信息。客户至网点办理开户、重置密码、开网银等特殊业务时，经办柜员仔细核对证件照片、有效期及家庭住址。对于身份证消磁的客户，需提供户口簿、社保卡、驾驶证、护照等辅助证件，进一步核验客户身份，确保业务办理的真实性。

加强宣传，有效提高社会民众的风险防范意识。通过在营业网点摆放宣传折页、LED显示屏等方式进行宣传，同时利用厅堂微沙龙向客户介绍不法分子的常见作案方式，提高群众的参与意识和认同感，有效杜绝违规业务办理，为业务健康发展奠定基础。