工行忻州五台支行三点着力持续深化合规文化建设

 

　　一、开展主题活动  该行持续开展合规文化主题系列活动，10月14日，总行召开“工商银行合规文化发布会”，支行领导班子迅速行动，认真组织学习“合规为本 全员有责 风险可控 稳健高效”的16字合规文化核心理念和工行新时期的“十大禁令”，及时在每位员工办公桌摆放警示服务牌，正面有规范 反面有禁止，16字凝练表达了我行合规文化的精髓，引导员工深刻领会核心理念的内涵与外延，与各自的工作岗位相结合，把合规意识和企业文化贯穿于各自的工作岗位，严守“十大禁令”，营造“人人重风险 事事讲合规”的良好环境。

 

　　二、强化员工异常行为动态排查  支行一把手和纪检员认真研究员工异常行为管理工作思路，加大工作力度，灵活运用多种方法。一是主动与员工谈心、家访，对员工行为的合规性及引发风险的可能性持续关注；二是将排查工作常态化，通过生活圈了解员工消费、负债及其他不良嗜好情况，排查与客户大额异常转账过渡资金行为，是否有“飞单”销售行为；三是加强内退员工管理，建立内退员工定期联系与承诺制度，排查工作的有效实施，前移了案防关口，化解了案件风险。

 

　　三、精心组织内控评价整改工作  一是组织到位，及时安排布署，明确整改部门、整改人员、整改期限，确保落地有声；二是培训到位，分类梳理评价记录的问题，主要集中在实物现金交接、核算要素发放出入库、账户管理、现场管理等业务领域，利用晨会、周例会重点组织学习《现金业务操作规程》、《网点运营主任管理办法》、《人民币单位银行结算账户业务操作规程（2016年版）》，把握好关键环节流程要点，对存在的问题逐一落实整改，消除因不了解流程而导致的操作风险；三是跟踪到位，整改要有彻底性，不仅整改已揭示的问题，还要查纠潜在问题，对照问题，认真查找本行业务管理薄弱环节，突出加强重点操作环节的管控，合规经理、分管行长有效指导整改，规范业务管理；四是考核到位，对本次内控评价整改成效要组织回头看，加大追究考核力度，对问题整改不落实、屡改屡犯的要加重处罚，按支行绩效考核办法兑现，增强全体员工内控合规意识。