工商银行鹰潭分行全面启动确定2018年度内控合规工作目标及措施

          日前，工商银行鹰潭分行对2018年度全行内控合规工作进行了认真研究和部署，总体要求是：认真贯彻落实总、省行内控管理的要求，以促进全行端正发展观、业绩观、风险观为出发点，坚持从严治行，突出过程控制，完善内控机制，创新监测手段，有效发挥“三位一体”内控机制作用，努力构建先进的内控合规文化，不断提高内控合规整体水平，为全行健康发展提供良好内控环境和有力合规保障。

一、加强内控合规文化建设，营造良好的内控氛围。以“工以致诚，行以致远”的企业理念为宗旨，结合我行特色文化建设纲要为指引，紧扣内控管理实际，强化内控理念培育和内控合规文化熏陶，促使员工不断提升内控理念和意识，逐步塑造和形成全员参与内控、积极主动合规的内控文化氛围，进一步形成“诚信务实，合规创新”的内控环境，有效防范操作风险和道德风险。一是继续开展员工行为规范和制度规范教育培训活动。二是推动“内控合规文化期刊”编发，及时向全行员工传导内控合规信息。三是要充分运用内控激励约束机制，加大内控工作的考核力度，完善修改“对支行经营绩效和分行部室经营绩效内控合规专业考核办法”、“内控案防工作考核实施细则”等，评选内控管理工作先进支行和网点，健全内控工作的奖励兑现和责任追究制度。

　　二、全面提高内控评价工作水平。内控评价工作是我行内控合规工作的重中之重。为此，内控合规部门要认真做好牵头工作，积极与各业务部门协调沟通，分行各专业管理部门要通过日常管理完善内控评价的相关资料，推动内控体系进一步完善；要细分评价指标，通过分层次有步骤的开展全行内控评价工作，查漏补缺，争取实现该行2018年度内控评价等级“保级进位”，进一步提升全行内部控制管理水平。

　　三、推动全员参与的内控合规管理。内控合规部门要调动各部门、基层机构和员工参与内控合规工作的积极性，促进有效沟通和交流；积极推进内外部检查信息的共享和应用，密切关注监管机构开展的种类检查，及时向专业部门提示潜在风险；各专业管理部门要根据专业检查发现的风险点的控制缺陷，及时录入“监督检查管理系统”，帮助内控合规部门完善评价指标和监测模型，实现内控合规管理与专业管理的相互促进。

　　四、积极推进反洗钱工作。全行要切实提高反洗钱工作的重视程度，各专业条线要履行好反洗钱职能，内控合规部要加强与各专业条线的协调配合，共同防范反洗钱合规风险。一是深入推进客户信息维护工作。建立定期通报和考核评价机制，确保年末全行对公客户信息完整率达到98%，个人客户信息完整率达到96%，着力提高客户信息真实性。二是加强洗钱风险评估及分类工作。根据总行修订印发《产品洗钱风险评估管理办法（2018年版）》的评估标准、方法和流程，将洗钱风险纳入新产品立项风险评估体系，前移风险控制关口，从源头上防范业务产品洗钱风险。三是加强反洗钱检查力度，强化对反洗钱关键部位和薄弱环节的风险管控。

　　五、加强操作风险管理。继续按照总行操作风险监测指标和损失事件统计制度，对全行各类业务操作风险指标和损失事件进行实时监测、统计、分析。同时，认真组织开展操作风险控制与自我评估工作，全行各业务部门按照评估工作及模板要求，对各业务风险点的固有风险和控制的有效性等进行评估，提高事前预警和防范能力，进一步增强全行操作风险管理意识和技能，有效提升操作风险管理水平。

　　六、强化各类业务运营风险管理。一是持续保持对各类违规操作监测的高压态势，进一步加大对违法违规行为的问责力度。二是认真做好新发生不良贷款及其处置损失责任认定工作，规范程序，严格标准，落实对有关责任人的处理意见，确保责任认定和责任追究工作顺利开展。三是优化业务运营风险监督核查工作组织模式，持续提升核查监督工作质量。四是根据总行《上收一般关注类准风险事件核查工作意见》要求，采取稳妥开展、分批推进的上收方式进行，确保辖内核查工作正常、有序、高效开展。

　　七、注重风险防控，创新检查方式，扎实推进各项检查开展。一是加大各类风险排查力度。对潜在风险做到早发现、早防范、早化解，重点开展财园信贷通业务、重点账户面对面对账、同业业务等专项审计和表表外业务审计调研。二是有效开展信贷检查和整改工作，切实强化贷后风险管控，督促风险及问题整改到位，全力以赴压降不良贷款。三是组织开展信息安全（保密）检查，重点对信息安全管理机制建设、应用系统安全管理、客户端安全管理、对外合作中客户信息安全管理及以前评价检查发现问题的整改落实情况进行检查，努力提高员工信息安全合规意识。四是进一步加大非现场监测排查力度。加强员工异常行为、信贷资金流向和理财业务的排查，防范贷款资金流向融资公司等非实体企业。

　　八、加大案防力度，推进“三位一体”内控案防机制建设。一是夯实案防基础工作，内控合规部要指导分行各专业部门、各支行扎实有效地开展案件防范工作，制定《2018年全行案防工作计划》、全行案防管理政策、制度和操作规程，对各项制度合规性和有效性进行审查，为全行经营转型和健康发展提供有力保障。二是组织开展“案件风险排查年”活动。三是持续推进“三位一体”内控案防机制建设。要按照从严治行要求，持续推进“三位一体”内控案防机制建设，建立业务操作由合规经理监控、支行经营决策由派驻内控专管员监督、案防工作由内控、监察、保卫与各级行、各专业部门齐抓共管的“三位一体”内控案防体系。四是做好基础管理工作，加强内控队伍建设，提升内控工作质量。要按照总行统一要求和自身实际，切实规范自身制度建设管理。继续开展制度梳理和修订工作，严格遵循制度立项、发布、修订、废止等审批程序，不断推进制度规范化管理，确保规章制度的有效性。五是加大监管政策传导力度，不断提高内控履职能力。内控合规部门要继续坚持专业化的团队建设思路，科学培养“内审分析师”、“内控监测分析师”、“反洗钱专家团队”和“合规经理”等专业化人才，不断提高内控人员发现问题、分析问题、认识问题和解决问题的能力，进一步提升内控队伍整体素质。