工行江西赣州分行夯实合规经营制度基础推进安全银行建设

     为确保业务“不越监管底线、不踩规章红线、不碰违法违规高压线”，工商银行江西赣州分行深化“违法、违规、违章”治理，牢固树立“合规经营、令行禁止”意识，推进安全银行建设。

 强化合规履职。该行充分认识提升全员岗位履职风险管理势在必行，务必保护警钟常呜，强化风险意识、底线思维，认真落实“一岗双责、两手抓”。根据相关业务操作规程和管理办法，查找、梳理、归集、编制“关键岗位风险点及应采取的风险控制措施表”。通过全面梳理关键岗位风险点及防控措施，使管理人员熟知本人所管有哪些关键岗位该如何管理，使员工熟知关键岗位行为规范和职责以及岗位风险点及防范风险采取的防控措施。切实提升全员规章制度履职能力，防止各种违法、违规、违章行为。

 排查异常行为。该行认真落实《员工异常行为排查办法》和《实施细则》，提升员工异常行为排查的规范性和有效性。建立多方位、多方法的排查工作方法，按照“以事找人”和“从人到事”双线原则，综合分析判断员工的异常行为表现、异常资金往来和异常业务痕迹，增强排查工作的精准度。持续加强对高风险业务机构、高风险岗位和易发案领域的管理，加强对飞单私售、非法集资、民间借贷、违规担保等案件风险的专项治理。继续加强对员工参与非法集资、经商办企业、违规套现等违规行为的排查力度，及时发现和有效处置可能存在的案件风险，促进排查工作的广泛、深入开展。

 坚持员工教育。该行组织开展《业务操作指南》、《员工违规行为处理规定》、《中国工商银行案防工作规定》和“学制度、守规矩、保底线”主题教育，开展行内各项规章制度、处理规定、典型案例以及监管规则的学习。采取主题教育与专项排查相结合的方式，深入开展员工行为规范教育，边查边学，传导抓案防的高压态势，提高对不良行为“零容忍”的认识，在思想上划出红线、在行动上明确界限，增强员工“不能做、不敢做、不想做”的红线意识。真正敬法畏纪，遵规守矩。

 严格整改问责。该行做到重点盯住关键制度、关键岗位、关键人员，针对检查中发现的问题，建立工作台账，对检查中发现的违规违法问题，按照“违规必究、究必从严”要求，认真分析问题原因、深入查找和反思在体制机制、系统流程等方面存在的缺陷和漏洞，及时加以改进完善，及时化解或缓释风险。严格责任追究，确保做到有责必问、问责必严、责任到人、查究到位，切实做到发现一起，查处一起。强化闭环管理，努力从源头上防堵风险。着力打造新时期“铁的信用、铁的制度、铁的纪律”新“三铁”文化。