工商银行鹰潭分行狠抓内控管理提升风险防控能力

          今年以来，工商银行鹰潭分行紧跟业务发展的需求，狠抓内控管理，制度上求细、执行上求实、学习上求勤、风控上求严，为各项业务的持续、健康发展保驾护航。

　　一、制度上求“细”。该行针对开办的多种新业务和发展的新需求，及时完善各项规章制度，使员工工作做到有章可循。规范了现金、信贷、电子银行等各项业务流程和各种登记薄的登记工作，并及时印制，下发至每位员工，真正使各项规章制度的遵循体现在日常工作中。通过建立和完善各项规章制度以及业务操作流程和岗位职责，进一步明确了内控管理的事项。

　　二、执行上求“实”。该行一是针对颁布的各项规章制度，要求单位的每一位员工做到遵章办事、令行禁止。二是细化考核。针对存款、贷款、中间业务等每一项考核内容进行细化，做好各项考核结果有据可依。三是定期不定期的组织业务检查，并将检查结果，以量化得分的形式作为考核的一项依据，与员工的绩效工资挂钩，提高员工制度执行力。

　　三、学习上求“勤”。该行根据业务发展和竞争形势的需要，经常性组织员工开展业务培训，并积极利用在线学习系统、发放学习书籍等方式，加强员工学习的自觉性。从而逐步建立起“思想防范、制度防范、技术防范”和“自控、互控、监控”的立体防范体系，从源头防范各类违规和案件的发生，有利于内控管理长效机制的建立。

　　四、风控上求“严”。该行一方面利用建立了“四位一体”的监督防范体系，对员工办理的业务进行全面的实时监控，有利于培养员工按照规章制度办事的习惯，提升内控管理水平。另一方面充分利用好内部审计监督，在完成“规定动作”的前提下，做好“自选动作”，扎实做好案件风险隐患排查，有效防范内控风险。同时针对排查出的问题，限期整改，否则将按照相关规章制度对责任人严肃处理。