农行辽阳文圣支行做好防诈骗风险管理工作

 农行辽阳文圣支行做好防诈骗风险管理工作

文圣支行从严把履责关、处置关和教育关入手，全面抓好各类金融诈骗的防控工作，结合新型诈骗手段隐蔽性强、迷惑性大等特点，悉心研究案件新特点、新动向，深入查摆案防弱点难点，并结合不同阶段形势所需，及时调整防范措施。

全面提高临柜人员风险意识和责任意识，认真对待客户每笔业务，主动履行提醒、宣讲责任，特别针对密码挂失、大额取现、信息变更等风险易发点，做到勤观察、勤沟通、勤核实，守牢“最后一道防线”。此外，还督促大堂经理、网点保安等人员尽职履责，重点关注营业厅及自助银行区内行为异常客户，一旦发现及时上前了解，防止客户遭遇电信诈骗。

筑牢防范诈骗“篱笆墙”。在流程处置上，根据实际研究相关防范预案，明确事件处置流程和方式方法，提升员工对突发事件的快速响应和应急处理能力；在柜面业务处置上，严格执行身份证联网核查等规章制度，增强识假和防假能力，从源头规避冒名开卡、冒名查询等事件发生；在内外联动处置上，与当地公安机关保持密切联系，在案发时形成报警、司法查询、冻结账户、协助侦破案件、保护客户利益的快速联动机制，最大限度避免或降低客户资金损失。

文圣支行主动将防范诈骗违法犯罪作为干部员工学习教育的重要内容，有针对性地开展业务培训和合规教育，以文件、经营网等形式及时下发防诈骗情况通报，组织员工利用晨会、例会时机进行学习，掌握辨别各类诈骗犯罪典型案例的伎俩手法、翻新花样，切实提高了防范风险的敏感性。