工行临汾开发区支行借助理财节聚集人气推广创新产品

                           
为进一步深化工银理财节品牌，满足客户差异化的投资理财需求，做大客户和金融资产规模，培养客户投资理财习惯，工行临汾开发区支行借助理财节聚集人气推广创新产品。
一、优选产品。活动期间借助平台热度集中推广我行的爆款创新产品，以“理财汇 会理财”为主题，通过线上线下相结合的方式，开展客户拓展、产品销售、业务发布和投资者教育等系列活动，进一步深化工银理财节品牌，促进新客户、新资金争揽，带动个人金融资产规模增长。
二、线下活动。结合区域特点，举办理财节启动会、大型主题论坛、主题沙龙等形式的理财节嘉年华活动。通过LED电子显示屏、电子黑板、WIFI首页、海报、易拉宝、ATM展示页面、电视屏幕、倒计时牌等多种方式宣传理财节活动。
    三、线上活动。做好活动预热和客户邀约，为产品销售营造良好的氛围。依托客户理财能力在线测评H5小游戏，让客户通过趣味答题的方式对自己的理财能力进行趣味性评估，将客户分为理财小白、理财骑士、投资精英、投资大咖四个等级，并为其打造专属定制标签，推荐合适的投资理财产品。利用线上资源优势精准维护，将理财节相关活动信息推送至潜力优质客户。
四、同步营销。借助理财节的优质产品同步做好网点阵地营销和外拓营销。活动期间，每天安排一场主题营销活动或网点微沙等投资者教育活动，每天组织一次外拓营销活动。
    五、合规销售。注重销售合规性，防范业务风险。一是于活动开始前完成风险测评和电子签名承诺书签订，加强客户风险意识。二是严格按照总行的相关要求，做好客户风险等级评定和双录工作等工作，确保理财产品合规销售。三是加强产品培训，在深入了解产品的基础上，按照销售适当性的原则，将合适的产品销售给合适的客户。四是对于非公募产品，严格按照监管要求，定向面对合格投资者销售。针对老年客户群体特点，加强理财经理营销合规性管理，坚持产品客户匹配原则和风险匹配原则，严禁夸大产品收益、风险披露不充分等误导销售行为。