工商银行鹰潭分行多措并举提高柜面业务控制风险能力

       今年以来，工商银行鹰潭分行高度重视柜面案件风险防控，多措并举强化措施，确保了柜面业务安全、高效、运行。
       一、加大监管力度，全方位筑牢柜面案件风险防线。该行坚持常规检查与重要风险点治理双管齐下，有效发挥全行监管经理的监督、管理、提示、培训职能，在巩固监管系统、风险数据分析系统、对账系统三位一体的非现场监管和按季现场监管模式的基础上，通过搜集、整理历次内外部检查发现问题，制定下发了《鹰潭分行柜面业务重要风险点治理活动方案》，在常规监管按日通报整改的基础上，按旬监测重要风险点，按月总结治理成效，督促整改规范，形成全员高密度质量风险事项的态势，提升了业务监管和风险防控的针对性、有效性、全面性。
      二、加大风险提示，提升对内外部风险事件的敏感性。该行针对近期网银、电信诈骗手段翻新，多家银行出现账户资金挪用案件和3.15晚会曝光银行联网核查风险隐患，结合日常监管违规操作及风险信息，收集整理下发柜面业务操作风险提示。加大各类典型案例的风险提示，借鉴系统内外他行成功处置经验，剖析案件发生形式、作案手段、伪造工具及防范措施，切实提高运营主管和柜员对各类风险事件的认知度和敏感性，警示柜面人员严防风险，规范操作。
       三、加强现金业务检查，提高案风险控制水平。该行针对近年柜面风险案件目标瞄向现金的这一特点，制定下发了《关于进一步加强现金款项交接管理的通知》，持续开展现金箱管理风险突击检查工作，对柜员一日“两碰库”、营业期间柜员的现金款项交接、上下班时段与押运人员款项交接操作是否规范到位，通过调阅视频监控资料不定期抽查，及时揭示现金交接风险隐患，切实采取措施规范操作，全面加强现金安全运营，防控现金业务风险案件的发生。
      四、规范柜面操作流程，将柜面案件风险扼杀在萌芽阶段。该行采取集中、视频及现场等多种形式，加强业务培训，规范柜员操作，对柜员行为进行排查，进一步细化集中授权、作业、补录业务的考核，通过整改督办，定期通报、考核到人等手段，严格奖优罚劣，激励警示，建立有效、持续、循环的纠错机制，不断规范柜面业务操作，有效降低差错率，集中业务运行效率、质量明显提升。