工行抚州金溪支行“五严格”规范实物现金管理

    2019年以来，工行抚州金溪支行通过严格执行各项管理制度，规范管理行为，切实强实物现金管理，实现了实物现金管理工作的制度化、规范化。
    一、严格履行查库制度。按照《现金操作规程》规定的查库频次认真落实查库制度，对库房现金、网点99999柜员库存现金的检查要移位清点、不留死角，并抽取一定比例成捆现金拆封逐张清点。 
    二、严格执行自动柜员机现金业务双人管理制度。加强各关键环节的双人管理，互相监督。凡办理自动柜员机钞箱备钞、加钞、卸钞、账款核对、钞箱检查等工作，应双人到场、双人办理。 
    三、严格实施有效管理。加强自助设备清钞工作，保证合理的自助设备库存、重视自助设备日常监控工作，确保自助设备现金保障率的稳定，加强自助设备故障管理,及时维护,降低自助设备非技术故障率。提高自助设备清钞频次，减少自助设备库存占款。
    四、严格规范现金上门服务和代理同业业务管理。该行严禁违规操作，对于无协议的客户，不得办理现金上门服务业务。 
    五、严格贵金属保管交接核验流程。实物贵金属交接须坚持交接双方双人办理、当面确认、相互制约。贵金属管库员、记账员和业务主管（授权）三岗分离，保证账实相符。