临商银行河东支行严格做好对公账户开户工作

      近日，为了确保结算账户安全，全面防控账户开户源头风险，临商银行河东支行严格按照总行的要求，认真学习对公账户开户的相关注意事项，采取有效措施，持续加强企业开户风险把关。
     一、强化尽职调查业务管理。切实遵循“了解你的客户”原则，严格按照尽职调查工作的要求，对新开立的结算账户，在此账户开立前，派两名工作人员前往公司注册地进行现场拍照，真正了解客户的经营状况、经营地址等情况，严防空壳公司。
     二、强化开户环节身份识别。加强对公账户开户有权人身份识别工作，防止虚假身份开户。从源头上防范开户风险，对法人亲自来办理开户业务的，要严格审核其有效证件，并保存好相关的复印件，对被授权人来开立结算账户的，要通过电话录音和法人取得联系，确保法人知晓此事。