邮储银行新干县支行积极做好年轻客户加办大限额UK的风险 措施

   近期，在非现场检查和网点办理业务的过程中发现辖内多个机构的多名年青客户在短时期内强烈要求加办大限额UK，疑似非法买卖银行卡及UK的可疑情况。
   针对此次年轻客户加办大限额UK现象，邮储银行新干县支行组织学习以下风险提示：一是买卖银行卡，导致个人信息泄露，承担资金损失风险。银行卡为实名制，且绑定了各自的身份证，如个人信息泄露，持卡人名下关联的其他账户也可能被盗用，造成个人资金损失风险。二是买卖银行卡，导致洗钱犯罪发生，承担法律责任风险。不论买卡还是卖卡都是违法违规行为，出卖的卡可能沦为洗钱犯罪的工具，银行卡账户人很可能会因为贪小便宜而在毫不知情的情况下触犯国家法律，被犯罪分子用于诈骗、贪污贿赂、逃税、恐怖融资、毒品、走私等，一旦被不法分子利用从事非法活动，银行卡所有人也将涉及触犯法律，承担连带法律责任。
    为了减少此类事件的发生，降低年轻客户加办大限额UK的风险，邮储银行新干县支行采取了相应措施：一是加强客户识别能力。在办理开户业务时要严格做好客户身份识别工作，对强烈要求加办大限额功能UK的客户做好强化尽职调查，了解客户开户及加办UK的用途，客户的职业或其从事的行业是否与其年龄、业务情况等相符。二是加强风险防范能力。一旦发现异常必须在第一时间内将情况逐级上报，必要时向相关金融监管部门报告、向公安部门报案。三是加强培训，提升风险防控能力。加强柜面人员的反洗钱知识培训，增强从业人员风险识别敏感性和风险防范意识，丰富客户身份识别手段，加强开户管理和资金监测分析。四是加大宣传，提高风险防范意识。进一步加强宣传力度，通过各种方式公开宣传，向社会公众提示个人用卡风险：银行卡仅限本人持有，不得出借、转租，更要禁止买卖。使该条规定深入人心，让公民个人了解出借、转租、买卖银行卡可能引发的严重后果，以增强社会公从的风险防范意识。