工行抚州文昌支行开展企业银行账户排查治理工作

    根据总行《关于开展企业银行账户排查治理并建立排查常态化机制的通知》的的精神，工行抚州文昌支行认真开展企业银行账户排查治理工作，对辖内存量单位结算账户风险账户，及时采取管控措施，有效防控风险。 
    该行对新开立账户进行逐一排除，通过电话联系、系统调取影像、查看档案、实地调查等手段，对开户资料的真实性及客户经理尽职调查是否履职到位进行深入排查；有效识别高风险行业、银企对账异常、大额资金支付等高风险客户账户，及时整改，不留隐患；督促客户经理和开户受理柜员增强风险意识，时刻保持高度警惕，把好客户准入关，有效防范欺诈风险。 
    与此同时，针对排查发现的高风险行业客户或高风险行为账户，按照近期下发的《关于进一步做好尽职调查管理工作的通知》要求，实施实地尽职调查，迅速摸清账户状况，实现风险账户应控尽控。一旦发现存在法人失联、地址虚构或无此单位、无真实经营背景和真实经营场所的虚假企业，及涉嫌从事不法经营活动的，立即采取进一步措施，并留存视频音频等相关资料，避免信息外泄，防范舆情风险。