工行沧州分行筑牢案防风险底线保安全

  近年来，工行沧州分行高度重视内控案防管理工作，始终坚持“质量第一、内控优先”的发展思路，牢固树立“全面、全程、全员”风险管理理念，着力提高案件防控能力，连续多年多保持了无安全事故、无资金案件、无重大风险事件、无大额不良、无大额罚款、无重大负面舆情“六无”良好局面。
    一、关注重点岗位人员。该行高度关注支行长、理财经理、大堂经理、信贷客户经理等关键岗位人员，在坚持做好重要岗位人员的轮岗和强制休假工作的同时，开展了一系列对关键岗位人员的专项排查，运用工商、征信、走访、账户检测、系统数据、员工举报等方式，关注关键岗位人员的工作圈、生活圈、社交圈和消费圈，对可疑人员采取账户取证、实地调查、走访客户、谈话等方式进一步排查，不放过任何一条可疑线索。
    二、加强重点领域监督检查。该行先后牵头开展“巩固治乱象成果  促进合规建设”、提升金融市场秩序规范性专项行动、防范和打击非法集资等检查活动，开展反洗钱专项检查、飞行检查、离岗突击。围绕案防重点、案件易发领域、管理薄弱环节加大非现场排查力度，已开展信用卡汽车分期付款业务合规性专项检查、融安e信业务收费合规性检查、贷款资金用途合规性核查、非标代理投资非现场排查、表外业务自查、代理债券投资业务、个人经营贷款可疑业务核查、投资顾问费非现场排查、网络借贷客户风险排查、委托贷款业务核查、员工行为规范非现场排查、组织各部室开展“屡查屡犯”整治年活动，要求每个专业至少解决1个突出的屡查屡犯问题，及时揭示堵截了一些风险隐患。
    三、全力开展合规检查。一是利用合规管理系统的预警数据开展排查，二是锁定“重点环节、重点部位、重点人员”，做好非现场数据分析后有目的性地开展现场检查，提高检查效率。同时，在全面检查的基础上，不定期针对案件高发环节、高风险业务环节、重点岗位人员制定专项检查方案，开展有针对性的排查，在整合信访举报、预警信号、巡视巡察、员工资金异常等线索的基础上，常态化的开展飞行检查及整体接管式检查，及时发现和处置员工与客户资金异常往来、违规保管客户印章资料、业务违规操作等违规违纪问题，防范和打击非法集资、民间借贷、私售飞单、私开保函、违规放贷以及泄露客户信息等违法行为，对违规人员形成强大威慑力。
    四、加强代理机构风险管控。该行严格按照“共查、共防、共控”原则，全面落实“制度同步、检查同步、考核同步、处罚同步”。深入开展代理机构监督检查，对于检查发现的问题进行通报，提升检查能力。定期召开资金安全联席会，分析问题，研究解决方案，不断健全代理金融全面风险管理体系。
五、结合“四严”警示教育活动强化信贷关键环节风险管控。近年来，金融信贷管理领域的反腐力度不断加强，司法部门对金融领域违法发放贷款罪、受贿罪、滥用职权罪的判罚也在不断从严，该行结合当前信贷领域案防重点，将“四严”信贷领域案防合规警示教育活动作为部门“不忘初心 牢记使命”主题教育活动方案的重要一环，通过警示教育活动，提高各级信贷人员案防合规意识，做到规定动作不变形，明晰监管底线和制度红线,防范操作风险。