吕梁分行严把六关节强化制度培训提升反洗钱工作监督检查执行力

 吕梁分行深入开展反洗钱宣传活动，普及反洗钱法律知识，增强公民反洗钱意识，动员全社会力量，形成打击洗钱犯罪的合力，以反洗钱宣传活动为契机，严把反洗钱制度学习关、定位关、核对关、甄别关、执行关，加强反洗钱工作的监督检查，强化制度执行力，有效提升反洗钱岗位职责履行水平，洞察反洗钱工作监督检查执行力。

    一、提高理念，严把反洗钱制度学习关。该行从维护国家金融安全、打击洗钱犯罪、保障银行业健康发展的高度，充分认识反洗钱工作的重要性。利用晨会和夕会组织管理人员、业务人员、柜面一线操作人员先后学习了《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《反洗钱现场检查管理办法（试行）》、《反洗钱风险监控系统操作细则》等文件规定，使相关人员熟练掌握反洗钱相关制度，提高员工反洗钱意识和工作技能，更好地适应反洗钱工作的要求，强化反洗钱检查力度。

    二、提高认识，严把定位关。该行依据“一个规定”、“两个办法”、“三项原则”、“四项制度”以及《反洗钱法》的规定，因地制宜地制定反洗钱工作计划，在各个环节上细化措施，完善岗位责任制，指定专人负责各种反洗钱业务的登记、统计、甄别，分析、上报等工作，做到责任明确，上下联动，奖罚分明，使之岗位职责明确化、制度执行规范化、报送程序系统化，强化反洗钱管理。

    三、提高监别力，联网核查，严把客户身份核对关。在与客户建立业务关系或者提供有关金融服务时，经办人员根据《反洗钱规定》、《大额交易和可疑交易报告管理办法》，认真核对客户的身份证或其他身份证明，要求客户逐项填写其基本信息，保留其身份证明复印件，以防止以假乱真，有效地消除了洗钱犯罪案件隐患，防范案件发生。

    四、提高洞察力，严把业务处理甄别关。将柜台业务处理甄别作为反洗钱管理工作的重中之重，积极教育员工充分认识加强反洗钱管理工作的重要性，各司其职，严把业务处理甄别关；要求各网点反洗钱岗位人员每日必须及时登录反洗钱监控系统，按时完成大额和可疑交易的新增、甄别、补录工作，坚决避免逾期或积压数据现象的发生，有效地把住了业务处理甄别关。

    五、提高操作水平，强化内控，严把制度执行关。该行根据《反洗钱法》和有关监管法规的要求，进一步健全和完善反洗钱内控制度，确保反洗钱内控制度具有严密性和有效性。力争使内控制度覆盖银行各个相关业务领域和业务部门，贯穿于相关的业务流程之中，避免存在漏洞和盲区，同时，明确各岗位人员反洗钱职责，实行反洗钱内控制度责任制，并且落实到实处、有效防止各项制度形同虚设或流于形式，做到令行禁止。

    六、提高监督力度，严把检查关。该行将反洗钱纳入日常监督检查工作中，有计划地开展反洗钱专项检查或抽查活动，确保各项反洗钱内控制度和工作要求在本行和辖内网点得到切实有效的落实和执行。同时，对重点网点和重点专业的重要业务数据、重要事项、重点帐户、重点客户、重点交易进行重点检查，及时发现和整改反洗钱工作中存在的问题，不留死角，力争消除隐患于萌芽状态，对重大问题进行全面排查，提升反洗钱工作监督检查执行力。