工行泰安分行多举措加强内控管理工作

去年以来，工行泰安分行高度重视内控管理工作，采取积极有效措施，加强内控管理，严格制度规定，坚持依法合规经营，严防各类操作风险，为业务健康顺利发展创造了安全和谐的经营环境。

     一、强化内控体系建设，提高内部管控的有效性

    以落实内控制度为抓手，推动内控管理机制不断完善。重点抓好内控管理目标分解，进一步明确各部门、各分支机构的内控工作职责，从组织、流程、方法等方面对各项业务的内部控制活动进行规范，把“横向到边、纵向到底”的内控体系建设落到实处；整合全行检查监督资源，完善检查监督机制，按照统筹安排、合理分工、各司其职的原则，结合本行实际积极探索统筹全行检查计划，尤其在营业网点检查监督方面进行有效整合，充分发挥检查监督资源的协同效应，共享检查监督信息，努力提高检查监督工作效率。努力做到“行为有规、授权有度、监测有窗、检查有效”，初步形成符合工作实际、责任明确、标准统一、整体联动的监督检查体系。

   充分发挥分行内控管理等委员会的领导和决策作用。进一步明确界定内控管理、操作风险管理、合规风险管理等委员会负责审议的范围和内容，推行委员会工作计划及会议纪要的跟踪落实制度，提高决策效率和水平。

全面贯彻实施《违规积分管理规定》。实行积分管理，建立健全员工积分管理档案，是强化各项规章制度执行力度，规范业务操作行为的一项重要措施。对此，该行按照总、省行工作部署和要求，重点抓好两方面的工作。一是督促各业务部门及时将违规问题信息、违规积分信息等及时录入问题库系统；二是充分利用违规积分系统的信息，定期通报违规积分的情况和业务操作方面出现的问题，提示各行、各部门引以为戒，加强预防措施，防止类似问题的发生。

    二、强化责任，着重抓好内控管理理念的贯彻落实

加强组织领导。要求各级管理人员针对内控管理中存在的薄弱环节和风险隐患，进一步加强对内部管理工作的领导，正确树立内控管理理念，牢固树立“发展是第一要务，安全是第一责任”的科学发展观和内控观。从银行长远、稳步发展的大局出发，本着对银行负责，对自己负责，对员工负责的态度，妥善处理业务发展与内控管理的关系，杜绝片面追求市场规模，不计风险成本的经营行为，把防范各类风险作为一项重要的工作来抓，营造良好的内控管理文化氛围。

强化内控体系队伍建设，增强执行力度。重申明确各级机构主要负责人为内控管理的第一责任人。在各支行配备主管内控管理的副行长，在基层营业网点配备专职人员负责内控管理工作，进一步完善和细化各类人员的内控管理职责，使管理层和普通员工都明确自己在内控管理中的地位和作用。并在内部控制各程序中履行自己的职责。加大对管理、营销和操作人员警示教育的力度，定期对各类人员履职行为进行监督检查和考核评价，确保营业网点经营管理依法合规，管理、营销和业务操作行为严谨规范，使内控管理落到实处。

 加强教育引导。采取培训引导、检查处理、警示教育等多种方式宣传培育内控文化，引导干部员工牢固树立“诚信合规、审慎经营”的经营理念和内控创造价值、内控人人有责的内控意识，并将这种理念深入贯彻落实到业务流程的每一个环节和每一位员工，真正形成“尊重制度、执行制度、维护制度”的良好内控文化氛围。

   三、加强学习培训，切实提高员工的整体素质和自律能力

   着力推动和加强营业网点内控管理。重点抓好总行《加强营业网点内控管理若干规定》的学习落实工作，按照《银行业金融机构从业人员职业操守教育指引》要求，督促落实各项管理职责，监督检查履行岗位责任。尤其在加强员工职业操守教育、规范管理和操作行为、熟知并落实“六禁一公开”和其他各项禁止性要求方面，加强日常监控和排查，有效防范风险和案件隐患。

认真学习和应用《业务操作指南》。要求各行、各部门要从全面提高内部控制和风险管理能力，增强核心竞争力的高度，重新认识学习和应用《业务操作指南》的重要性，切实增强责任感和紧迫感。该行根据具体情况，采取灵活多样的方式，要本着干什么学什么、做什么掌握什么的原则，组织员工的学习培训，使全体员工在较短的时间内，进一步熟练掌握所经办业务的操作流程、主要风险点和控制措施，不断增强其按章办事的意识，解决 “有章不知、有章难循”等问题，提高内控管理水平，使员工自觉养成良好的行为习惯，以规范日常管理和操作行为。

坚持从严治行，加大处罚力度。对在经营活动中发现的各类违规、违章人员，无论是否造成经济损失和出现风险，都根据具体情况，按照总行、省行和市分行的有关规定进行处理，该处罚的处罚，该登记的登记，做到不姑息迁就，不搞下不为例，通过加大处罚力度，以维护规章制度的严肃性和权威性，切实防范和杜绝各类案件事故的发生，为业务健康顺利发展提供安全和谐的经营环境。