邮储银行宜春靖安县支行认真开展内控体系调研工作

       为深入推进合规文化建设活动，提升基层机构内控有效性，提炼措施中务实、管用、接地气的内控办法，形成有效内控管理经验，邮储银行宜春靖安县支行于2019年4月至5月组织开展基础内控体系调研工作。
       一、统一认识，领导高度重视。该支行领导高度重视，班子成员带头参与调研，为碉研开展活动提供了强有力的组织保障，该支行成立了以副行长为组长、综合管理部主任、稽查、信贷客户经理、网点柜员为小组成员的调研小组，领导小组下设办公室，负责活动方案的制定和跟踪落实工作，同时对本次活动实施的内容、活动形式做了具体工作安排，明确了各成员此次调研活动的职责分工。
       二、深刻剖析、注重实效。该支行以辖内邮储银行靖安县新大街支行及同业银行机构靖安县建设银行为调研对象，为加强与调研机构的联系沟通，专门成立了银行内控体系调研工作微信群，目的是加强与调研对象的协调沟通、确保调研取得成效。深入开展调查，在调研座谈会上该支行调研小组围绕重点业务和管理领域，结合案件防控及合规管理工作实际，对“三道防线”的履职、制度执行力、道德风险、员工排查、岗位制约、整改问责、贷款“三查”落实等重点工作对内控体系进行了扎实细致的调研，用多层次思维，透过现象，洞察本质，及时对内控各个环节出现的热点难点问题进行分析、并对重点业务及重点岗位进行跟班作业，分析自身与同业内控优劣等，提出改进措施。
       三、认真自查，扎实整改突出问题。调研的目的是为了解决问题，促进发展。该支行召开了“基层内控体系调研”研讨总结会，就建设银行在内控合规管理方面的优秀经验进行了总结，并对该支行存在的不足及下一步优化措施进行了深入研讨，形成了调研总结报告，为扎实整改工作提供了有利的保障。
据了解该支行历来重视合规建设工作，在内控管理过程中，做到“主动管理、主动评估、主动预判”。已荣获得全市邮储银行2013年度安全竞赛先进单位、2016年度“内控达标年”优秀组织奖二等奖、2018度综合考评、风险管理一等奖、运营管理部一等奖、法律合规二等奖等诸多荣誉。该支行在制度管理上细化检查要求，将常规检查、风险排查及飞行检查常态化。细化规范问责，各级管理者为第一责任人，发现问题不手软，该处理的就处理，分清责任，对发现的风险隐患，及时反馈制度执行中存在的问题和漏洞，逐级上报，并做好整改督促和跟进，不断完善体制机制建设；在行为控制上，把道德风险防范放在风险防范的首位，以持续做好“警示教育、风险提示”为切入点，每年进行不少于2次的警示教育活动，提高各级管理人员和员工自身建设的意识，以关注“员工异常行为”为着眼点，每季进行员工思想排查，控制各类案件隐患的发生；在信贷强化日常管控工作中，严控新增逾期风险，安排信贷人员在周末值班，做到余额日日查，还款实时提醒，在每天五点之前及时电话通知尚未存入的客户，通过夯实日常管理工作，严防逾期贷款向不良迁徙，打好了基础桩。
       该支行表示将持继做好内控管理工作，并将以近期开展的内控合规知识竞赛活动这一契机，进一步增强全行员工的合规意识，营造浓厚的内控合规氛围，不断提升风险管控能力。（闵莉）