工行朔州振华支行努力做好防范诈骗工作

 近段时间来，社会上网络诈骗、非法网络集资等网络相关犯罪活动频发，工行朔州振华支行以网点为阵地，通过宣传、向公众提示网络诈骗、电话诈骗、洗钱的风险表现，从而达到普及防范诈骗、反洗钱知识，提升社会公众的防诈骗、反洗钱意识的目的。

  一、支行利用晨会时间组织柜员学习内部通报及反洗钱相关制度，做好内部管理制度的实施；办理开户、汇款业务尽到提醒义务，责任明确到人到岗。在办理业务时，当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并进行登记。        
  二、加强对重点可疑交易的分析、识别力度，提高主动识别涉嫌诈骗、洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的审查和分析，认真做好尽职调查、技术审查、信息报送等工作，严守反恐融资合规风险红线。        
  三、加强宣传，提升公众防范诈骗、反洗钱意识。以“警惕诈骗、洗钱陷阱，增强防范诈骗及反洗钱意识”为主题展开宣传活动，向公众宣讲防范诈骗、反洗钱政策法规，普及反洗钱知识。讲授与业务相关的诈骗、洗钱、非法网络集资等网络相关犯罪知识，引导客户积极配合金融机构开展防范诈骗、反洗钱工作并主动防范和拒绝洗钱活动，努力营造防诈骗、反洗钱社会环境，巩固宣传成果。为增强宣传效果，提升公众的防诈骗、反洗钱意识，指定大堂经理在日常工作中做好防诈骗、反洗钱知识的宣传工作，以在活动期后，仍然起到防诈骗、反洗钱活动宣传的阵地效果。