工行张家口宣化支行反洗钱工作卓有成效

今年以来，工行张家口宣化支行以总行“内控基础强化年”为契机，紧扣“反洗钱全员义务”和“依法履职、尽职免责”两条主线，积极开展反洗钱专题培训及宣传工作，认真履行反洗钱法，取得了良好的成效。

一、正确认识反洗钱工作的重要性，构建反洗钱工作机制。2007年，我国《反洗钱法》已施行至今10周年，反洗钱工作已渗透到银行的日常工作中。该行充分认识反洗钱工作的重要性和必要性， 银行网点反洗钱前沿主阵地，必须站在维护国家金融安全和社会稳定的高度，增强责任意识，严格落实国家和我行反洗钱制度要求，扎紧篱笆，严防死守，不折不扣地履行法定义务。并将其纳入日常工作的考核之中，选配了业务素质高、责任心强的员工充实到反洗钱岗位。加强对反洗钱业务的管理，从培训、考核、检查、督导等多角度入手，不断提高反洗钱人员的业务水平。并通过晨会、培训、学习等多种形式加大反洗钱知识培训力度来适应日新月异的业务变化，学习相关制度规定，帮助前台柜员、大堂值班经理、客户经理与客户直接接触人员全面掌握客户身份识别操作流程和工作要求，提高反洗钱合规意识和制度执行力。

   二、加强对重点业务环节的监控，提高业务的风险控制。该行网点加强对账户开户、票据审核、大额现金支付等重点业务环节的监控，从源头上控制业务操作风险。严格审核客户的真实身份，加强对网上银行企业财务室的身份认证，对大额交易进行检查和监控，开户时必须核验开户资料原件，防范客户利用虚假资料开户。力求做到合理审慎办理业务，尤其是对正本资料的审核，决不轻易放过。同时，完整保存好所有账户资料，交易记录符合人行反洗钱资料保管的要求，具有完整、良好的记录。在日常工作中，切实加强制度落实执行，网点负责人及结算岗位人员加强与客户的沟通，随时关注客户的经营范围、经营规模、资金流向，保持高度的敏感性，特别关注结算发生的频率与金额，对有可疑现象的资金交易应予以关注、甄别。

三、严格履行工作职责，强化报告制度。该行高度重视客户身份识别、客户风险分类及大额和可疑交易报送等工作，要求网点临柜人员认真履行大额、可疑交易报告和重大事项报告职责，按照反洗钱监管法规和总行反洗钱制度要求，指定专人负责，对大额和可疑交易报送系统中的数据及时进行补录、甄别和上报，并及时向上级行报告反洗钱重大事项。并从资金流向、交易特征、可疑分析及报告等方面关注并分析重点交易，以进一步提高对此类交易分析的准确性和及时性。并且，强化职责履行扎实做好反洗钱各项基础工作。高度重视客户身份识别、客户风险分类及大额和可疑交易报送等工作，从源头上遏制洗钱活动的实施。此外做好客户分类工作，按照反洗钱中心要求进行客户尽职调查，在规定时间内反馈调查结果。随着电子银行业务的迅猛发展，操作便利、隐蔽、快捷，我们要特别重视单位客户办理企业网银，必须严格按照查询客户的反洗钱风险等级后对其进行相应的权限设置，有效避免电子银行中的洗钱风险。

   四、强化对网银账户的管理，加大柜面宣传力度。该行网点切实加强对网银开户客户提供的信息有效及真实性的审核，加强对网银客户的对账工作及对客户的了解。同时，进一步加强宣传工作，采取定点和全面相结合的方式，每年开展一次反洗钱宣传月活动，通过在网点门前悬挂横幅、上街摆设摊点、网点柜台发放宣传册、在营业大厅的电子显示屏上滚动发布反洗钱知识和宣传标语等多种方式宣传反洗钱，专设反洗钱咨询台接受公众咨询，有效增强了民众的反洗钱意识。此外，支行对网点反洗钱工作人员进行辅导与督促，对网点提出的反洗钱疑难问题进行解答，督促基层反洗钱工作不断深入开展。并且对反洗钱工作的检查督导形成经常化、日常化。

 反洗钱任重道远，作为基层行我们要自觉树立反洗钱观念、带动全社会积极行动起来，高举反洗钱旗帜，支持和配合反洗钱工作，建立起一个协调高效的反洗钱网络，为实现我国在全球化浪潮下的金融安全做出应有的贡献。

工行张家口宣化支行办公室王婉霞