工行保定蠡县支行重内控强案防

      3月30日，工行保定蠡县支行召开2017年第二次案防分析会。此次会议确定的主题是：“认真落实省行分行案防警示教育暨两个严防专项活动推动会精神，继续贯彻执行保定分行十大重点领域和关键环节风险治理督导方案，巩固两加强两遏制教育成果，加强员工信用卡制度学习落实，严防恶意透支及违规套现行为发生。

 

    一、管理措施。一是加强信用卡制度学习落实，严格执行相关管理发放使用制度，作为支行员工，更应该自觉遵守执行，带头坚持制度。二是加强全员信用卡使用监督。从严从紧确定等级和透支额度，以部室网点为单位对所属员工加强制度教育，时刻提醒员工牢记制度职责，按规定使用，不准出租出借给包括家属在内的任何人。三是加强日常监督检查，对消费行为异常员工加强措施管理，必要时进行告诫谈话、岗位调整，确保不出问题。

 

    三、加强检查。对透支消费异常者，根据员工行为排查管理规定和业务风险核查要求认真开展排查检查，注重实施依据，根据检查结果是否属于风险业务进行分析并及时上报。对触发监督检查系统模型的准风险业务认真开展检查，及时反馈。对分行下发核查风险业务按照要求逐笔落实核查并反馈上报。