建行长沙铁银支行规范新开立账户的信息完整性

       建行长沙铁银支行在全辖对柜员及相关人员开展业务培训，认真采取措施加强银行结算账户管理。组织开展对存量电子渠道开立的银行账户进行全面梳理工作。

     该行对内做好制度梳理、系统优化、业务培训和制度执行情况的检查工作。规范新开立账户的信息完整性制度，要求柜员必须录入规范开立账户的操作流程，要求柜员受理个人客户业务时需严格执行居民身份证联网核查相关流程，认真审核客户相貌特征与身份证照片及联网核查反馈的照片是否一致；业务办理过程中要询问客户当前办理的是什么事项，和客户确认业务办理的内容。目视客户签名，确认由客户本人签字，要与填单字迹进行核对，确保一致。做到“三核对一询问一目视”，加强身份和业务真实性的审核。完善柜员业务流程，利用后台系统进行监测，扎好银行的篱笆。为了营造安全良好的服务环境，上级行不断完善业务流程，尽量做到处理系统对各类业务办理的硬性控制。通过内部“业务运营风险系统”统一设置了一系列内部风险模块，例如同代理人频繁代理不同客户异常资金支付、同一个客户累计开多户、同一账户当日连续存取款等，通过支行自查、分行抽查以及专项暗访行动，严格落实业务真实性审核要求，加强客户身份真实性、业务资料真实性、客户意愿和柜员处理一致性的审核管理。涉及个人业务，要求利用身份证件鉴别设备进行识别和辨伪，特别是大额汇款、网银注册、U盾申领、挂失解挂等业务，现场管理人员还必须与客户本人核实业务办理的真实意愿。