工行朔州振华支行多举措强化对公账户尽职调查工作

 为进一步规范和加强对公账户尽职调查管理，切实发挥尽职调查了解客户、防范风险的作用，工行朔州振华支行根据二级分行对公账户尽职调查的相关要求，积极采取多项措施确保对公账户尽职调查工作有序开展，有效防范经营风险。

  强化思想意识。该行利用晨会、周会时间，集中组织学习对公账户尽职调查的相关要求，要求尽职调查人员从思想上高度重视、从行动上认真落实，进一步增强工作责任心，积极做好尽职调查相关工作，确保从源头上把控风险。
  加强制度学习。该行网点负责人以及客户经理积极参加由二级分行举办的尽职调查业务集中培训，并将培训内容及时传达至网点所有员工，要求全体员工特别是客户经理认真学习培训内容，掌握对公账户尽职调查制度，熟悉运用尽职调查的各项内容，确保新开户符合规定，资料齐全。
  落实工作方法。一是明确调查内容，该行要求尽职调查人员必须收集并核查客户营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证等资料；二是明确调查方式，尽职调查以电话、互联网、上门等方式进行调查；三是明确双人调查，该行要求尽职调查人员所做的调查务必提交至上一级主管处进行复核，即做到双人调查，避免调查的随意性与虚假性。